Articolul 3
Art. 3 din REGULAMENT nr. 3 din 7 august 2006 pentru autorizarea agenţilor în baza Legii nr. 32/2006 privind obligaţiunile ipotecare
- Capitolul II Condiţiile, procedura şi documentaţia necesară autorizării agenţilor
- Secţiunea 1 Condiţii de autorizare
(1) Pot fi autorizate să îndeplinească funcția de agent și să reprezinte interesele deținătorilor de obligațiuni ipotecare sau ale deținătorilor de instrumente financiare securitizate entitățile care îndeplinesc cumulativ următoarele condiții:
a) au o bună reputație profesională în domeniul lor de activitate și nu au fost sancționate în desfășurarea activității de autoritățile de reglementare a activității pe care o desfășoară pentru abateri grave sau repetate;
b) dețin proceduri de lucru adecvate pentru prestarea serviciilor de agent în operațiuni de emisiune de obligațiuni ipotecare și/sau de instrumente financiare securitizate;
c) entitatea pentru care se solicită autorizarea în calitate de agent a desemnat, din rândul angajaților cu contract de muncă pe perioadă nedeterminată ai acesteia, o persoană în calitate de reprezentant permanent care îndeplinește condițiile prevăzute la .
(2) În plus față de condițiile prevăzute la alin. (1), entitățile menționate la trebuie să se angajeze să încheie o asigurare de răspundere civilă profesională care să acopere, pe întreaga perioadă de derulare a emisiunii, riscul profesional de neîndeplinire a obligațiilor conform mandatului de agent asumat.
(3) Agentul titular va încheia contractul de asigurare în termen de 15 zile de la data închiderii ofertei publice de vânzare, respectiv de la data confirmării autorizării/validării de către autoritățile competente, în cazul numirii agentului titular de către adunarea generală a deținătorilor de obligațiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate. Suma minimă asigurată va fi de trei ori valoarea comisionului ce ar urma să fie perceput de agent de la emitent pentru întreaga perioadă a emisiunii de obligațiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate.
(4) În vederea autorizării în calitate de agent a entităților prevăzute la , Comisia Națională a Valorilor Mobiliare și Banca Națională a României vor lua în considerare, după caz, punctul de vedere al Camerei Auditorilor Financiari din România, al Uniunii Naționale a Barourilor din România și al Uniunii Naționale a Notarilor Publici din România cu privire la îndeplinirea condițiilor prevăzute la .