Articolul 12
Art. 12 din NORME nr. 15 din 20 decembrie 2004 privind principiile supravegherii pe baza consolidata a instituţiilor de credit
- Capitolul IV Metodele de consolidare prudentiala
Fără a prejudicia aplicarea prevederilor art. 8-11, Banca Naționala a României va stabili dacă este necesară consolidarea și în ce mod se va efectua aceasta în următoarele situații:
a) în opinia Băncii Naționale a României, o instituție de credit exercita o influența semnificativă asupra uneia sau mai multor instituții de credit, instituții financiare ori societăți prestatoare de servicii auxiliare sau conexe, fără a deține o participație în acestea sau a avea alte legături de capital cu respectivele entități;
b) doua sau mai multe instituții de credit, instituții financiare ori societăți prestatoare de servicii auxiliare sau conexe se afla sub o conducere unica, fără ca acest fapt să fie stabilit pe baze contractuale sau statutare;
c) doua sau mai multe instituții de credit, instituții financiare ori societăți prestatoare de servicii auxiliare sau conexe au organe de administrare, de conducere sau de supraveghere în care aceleași persoane reprezintă majoritatea.