Articolul 3
Compensarea multilaterală în perioada 24-31 decembrie 2004
Art. 3 din CIRCULARĂ nr. 31 din 20 decembrie 2004 privind decontarea transferurilor de fonduri denominate în lei ale instituţiilor de credit, ale Băncii Naţionale a României şi ale Trezoreriei Statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2004
(1) În perioada 24-31 decembrie 2004, termenele și intervalele de timp maximale stabilite prin , republicat, cu modificările ulterioare, pentru compensarea și decontarea plăților interbancare se modifică și sunt prezentate în anexa nr. 2 la prezenta circulară.
(2) În cazul în care ziua compensării este data de 30 decembrie 2004, amânarea instrumentelor de plată de debit pe motiv că unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată poate fi efectuată numai pentru o zi. În cazul în care ziua compensării este data de 31 decembrie 2004, amânarea instrumentelor de plată de debit nu mai poate fi efectuată. În ambele situații, dacă la data de 31 decembrie 2004 este necesară totuși o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit, unitatea instituției de credit primitoare va refuza la plată respectivele instrumente de plată de debit compensabile, în ședința de compensare din data de 31 decembrie 2004. Refuzurile la plată efectuate în conformitate cu prevederile prezentului alineat nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plăți. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în această situație vor fi reluate la data de 3 ianuarie 2005, ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar la data de 3 ianuarie 2005 și prezentate unității primitoare în ședința de verificare din 3 ianuarie 2005, fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
(3) În cazul aplicării alin. (2), refuzul va fi considerat amânare la compensare și va constitui motiv de penalizare. Unitatea instituției de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligația să îl informeze pe acesta că instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2004, imediat ce aceasta este informată.
(4) Instituțiile de credit care primesc la ghișeu instrumente de plată de debit în perioada 24-31 decembrie 2004, care nu mai pot fi compensate și decontate în cursul anului 2004 utilizând termenele și intervalele de timp maximale stabilite în anexa nr. 2 la prezenta circulară, au obligația să informeze clienții beneficiari ai instrumentelor de plată respective despre imposibilitatea de a mai procesa aceste instrumente de plată în cursul anului 2004, imediat ce aceasta este constatată, existând posibilitatea fie a încasării lor direct de la plătitori, fie a compensării și decontării acestora în prima decadă a lunii ianuarie 2005, cu riscul ca aceste instrumente să nu fie încasate sau să se întârzie încasarea sumei față de data scadenței.
(5) Programul ședinței de compensare este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulară.