Articolul 11
Art. 11 din NORMĂ nr. 11 din 1 noiembrie 2004 privind modificările în situaţia băncilor, instituţiilor emitente de monedă electronică, altele decât băncile, a caselor de economii pentru domeniul locativ şi a sucursalelor instituţiilor de credit străine
- Capitolul II Modificări în situaţia instituţiilor de credit, persoane juridice române
- Secţiunea 1 Modificări supuse aprobării prealabile
În cazul deschiderii unei sucursale în străinătate, cererea de aprobare semnată de unul dintre conducătorii instituției de credit va indica țara în care se intenționează deschiderea sucursalei și va fi însoțită de următoarea documentație:
a) hotărârea organului statutar, din care să rezulte:
- obiectul de activitate al sucursalei;
- capitalul de dotare al sucursalei (dacă este cazul);
- identitatea persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalei și limitele mandatului ce îi/le este acordat;
- adresa sucursalei;
b) studiul de fezabilitate, care să fundamenteze oportunitatea deschiderii respectivei sucursale și care să cuprindă cel puțin informații cu privire la:
- tipurile de activități care vor fi desfășurate prin intermediul acesteia;
- volumul activității;
- estimări ale poziției financiare și ale performanței aferente activității ce urmează a fi desfășurate de sucursală;
- structura sa organizatorică;
c) o descriere a cadrului legislativ din țara în care se intenționează deschiderea sucursalei, care se va referi cel puțin la: secretul bancar și prevenirea spălării banilor, standardele privind cunoașterea clientelei, sistemul de supraveghere bancară;
d) o copie de pe actul de identitate, curriculum vitae și certificatul de cazier judiciar ale persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalei.
1.5. Condițiile generale de afaceri. Condițiile generale ale contractelor de economisire-creditare și tarifele