Articolul 62
Art. 62 din NORMĂ nr. 10 din 27 septembrie 2004 privind autorizarea băncilor, instituţiilor emitente de monedă electronică, altele decât băncile, a caselor de economii pentru domeniul locativ şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit străine
- Capitolul V Autorizarea sucursalelor instituţiilor de credit străine
(1) În vederea obținerii aprobării de înființare a sucursalei, instituția de credit străină solicitantă trebuie să prezinte Băncii Naționale a României o cerere de autorizare, potrivit modelului prevăzut în anexa nr. 7, însoțită de următoarea documentație:
a) copie legalizată de pe actul constitutiv;
b) extras din registrul comerțului din țara de origine, care să ateste cel puțin înmatricularea instituției de credit străine și identitatea reprezentanților acesteia;
c) descrierea instituției de credit străine, sub semnătura reprezentantului legal al acesteia, din care să rezulte cel puțin informațiile prevăzute la alin. (2);
d) ultimele 3 situații financiare auditate și cele mai recente situații financiare interimare ale instituției de credit străine și, după caz, cele întocmite la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte instituția de credit. Prevederile art. 22 alin. (2) se aplică în mod corespunzător;
e) descrierea cadrului de reglementare aplicabil, sub semnătura reprezentantului legal al instituției de credit străine, din care să rezulte cel puțin informațiile prevăzute la alin. (3);
f) hotărârea organului statutar al instituției de credit străine, referitoare la deschiderea unei sucursale pe teritoriul României, din care să rezulte cel puțin informațiile prevăzute la alin. (4);
g) studiul de fezabilitate însușit de conducătorii propuși ai sucursalei instituției de credit străine și de reprezentanții legali/statutari ai instituției de credit străine, întocmit prin aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 27 și, după caz, ale art. 33, mai puțin a celor referitoare la controlul intern și la organizarea și desfășurarea activității de audit intern;
h) orice alte informații pe care instituția de credit le consideră de natură să susțină viabilitatea proiectului prezentat.
(2) Descrierea instituției de credit străine va include:
a) clasificarea sa în țara de origine, în funcție de mărimea activelor;
b) descrierea structurii organizatorice;
c) descrierea organizării și controlului intern al activității, precum și a modului de organizare și desfășurare a activității de audit intern;
d) descrierea acționarilor semnificativi și, după caz, a perimetrului de consolidare contabilă și prudențială din care face parte instituția de credit, cu indicarea componenței grupului, a cotei-părți din capital și din drepturile de vot deținute în cadrul acestuia și a societății-mamă (consolidantă);
e) descrierea activității.
(3) Descrierea cadrului de reglementare aplicabil va include:
a) indicarea autorității competente și, după caz, a autorității însărcinate cu supravegherea pe bază consolidată a instituției de credit, cu precizarea atribuțiilor și competențelor legale ce îi/le revin;
b) indicarea standardelor internaționale aplicabile în supravegherea instituției de credit pe bază individuală și, după caz, pe bază consolidată;
c) descrierea sistemului de garantare a depozitelor existent în țara de origine, dacă este cazul.
(4) Din hotărârea organului statutar al instituției de credit străine privind înființarea unei sucursale pe teritoriul României vor rezultă cel puțin următoarele informații:
a) adresa sediului sucursalei;
b) operațiunile pe care sucursala urmează să le desfășoare pe teritoriul României;
c) suma ce va fi pusă la dispoziție sucursalei drept capital de dotare, în conformitate cu , cu modificările și completările ulterioare;
d) identitatea persoanelor (cel puțin două), împuternicite să conducă activitatea sucursalei și să angajeze legal în România instituția de credit străină, și competențele acestora. Pentru aceste persoane se va prezenta documentația prevăzută la art. 25.