Articolul 12
Art. 12 din NORMĂ nr. 10 din 27 septembrie 2004 privind autorizarea băncilor, instituţiilor emitente de monedă electronică, altele decât băncile, a caselor de economii pentru domeniul locativ şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit străine
- Capitolul II Autorizarea băncilor, persoane juridice române
- Secţiunea 1 Cerinţe generale
(1) Calitatea fondatorilor și acționarilor semnificativi trebuie să corespundă cerințelor prevăzute de lege și de prezentele norme.
(2) La evaluarea persoanelor prevăzute la alin. (1) se va urmări ca acestea să dispună de o situație financiară care să le permită onorarea obligațiilor lor patrimoniale și achiziționarea participației la capitalul social al băncii și care să asigure premisele pentru susținerea financiară a băncii în cazul în care situația financiară a acesteia se deteriorează.
(3) Sumele destinate participației la capitalul social al băncii trebuie să provină din surse proprii și să nu reprezinte sume împrumutate ori puse la dispoziție, indiferent cu ce titlu, de alte persoane fizice, persoane fizice autorizate, persoane juridice sau entități fără personalitate juridică, cu excepția sumelor puse la dispoziție unei filiale de către societatea-mamă, din sursele proprii ale acesteia.
(4) Persoanele juridice care au calitatea de fondator sau de acționar semnificativ trebuie să fi înregistrat în ultimii 3 ani de activitate și, potrivit ultimei situații financiare sau, după caz, ultimei balanțe de verificare, capital propriu pozitiv. Fondatorii și acționarii semnificativi, persoane juridice, exceptați potrivit , cu modificările și completările ulterioare, de la îndeplinirea condiției de a fi în funcțiune de minimum 3 ani, trebuie să fi înregistrat pe perioada de funcționare și, potrivit ultimei situații financiare sau, după caz, ultimei balanțe de verificare, capital propriu pozitiv.
(5) Persoanele fizice care au calitatea de fondator sau de acționar semnificativ trebuie să dispună de venituri personale neafectate îndeplinirii obligațiilor lor patrimoniale, care, prin nivelul lor anual, să justifice în mod corespunzător proveniența fondurilor destinate participației la capitalul social al băncii și care să aibă caracter de continuitate.