Articolul 6
Art. 6 din REGULAMENT nr. 4 din 7 aprilie 2004 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscurilor Bancare
- Capitolul II Transmiterea, înscrierea, prelucrarea şi difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri
- Secţiunea 1 Transmiterea şi înscrierea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare
În scopul îndeplinirii obligației prevăzute la art. 3, persoana declarantă trebuie să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, lunar, în perioada de raportare, informația de risc bancar, folosind în mod obligatoriu următoarele proceduri:
1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie folosită în cazul raportării pentru prima dată la Centrala Riscurilor Bancare a unui debitor de către respectiva persoană declarantă sau în cazul în care datele de identificare a unor debitori raportați anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc bancar prin această procedură se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a debitorilor (F2 A).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2.
2. Procedura de raportare a grupurilor de debitori trebuie folosită în cazul raportării pentru prima dată la Centrala Riscurilor Bancare a unui grup de debitori de către persoana declarantă sau în cazul în care datele despre grupul raportat anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc bancar prin această procedură se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a grupurilor de debitori (F2 B).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2.
3. Procedura de raportare a riscurilor individuale trebuie folosită în cazul în care debitorul îndeplinește condiția de a fi raportat. Transmiterea informației de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se Formularul de raportare a riscurilor individuale (F3 A).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3.
4. Procedura de ștergere a riscurilor trebuie folosită în cazul în care un risc raportat anterior nu mai este înregistrat în evidențele instituției de credit și/sau instituției financiare nebancare înscrise în Registrul special și debitorul respectiv îndeplinește condiția de a fi raportat la Centrala Riscurilor Bancare. Raportarea informației de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F3 A.
Pct. 4 al art. 6 a fost modificat de pct. 1 al , , prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special".
5. Procedura de ștergere a unui debitor trebuie folosită în cazul în care un debitor nu mai îndeplinește condiția de a fi raportat de către persoana declarantă. Transmiterea informației de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F2 A.
6. Procedura de ștergere a unui grup de debitori trebuie folosită în cazul în care grupul nu mai există în evidențele persoanei declarante. Transmiterea informației de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F2 B.