Articolul 37
Art. 37 din REGULAMENT nr. 4 din 7 aprilie 2004 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscurilor Bancare
- Capitolul IV Dispoziţii finale
- Secţiunea a 4-a Răspunderi şi sancţiuni
(1) Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancționează cu amendă astfel:
a) neraportarea lunară de către instituțiile de credit și/sau instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul special la Centrala Riscurilor Bancare se sancționează cu amendă de 50.000.000 lei;
Litera a) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al , , prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special".
b) netransmiterea de către instituțiile de credit și/sau instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul special a rezultatului verificării informației de risc bancar și/sau a informației despre fraudele cu carduri conținute în formularul "Cerere de conciliere", în cadrul termenului prevăzut la art. 29 etapa a 5-a primul alineat, se sancționează cu amendă de 5.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 20.000.000 lei;
Litera b) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al , , prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special".
c) netransmiterea de către instituțiile de credit și/sau instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul special a documentului care să certifice rezultatul verificării informației de risc bancar și/sau a informației despre fraudele cu carduri conținute în formularul "Cerere de conciliere", în termenul prevăzut la art. 29 etapa a 5-a ultimul alineat, se sancționează cu amendă de 5.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 20.000.000 lei;
Litera c) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al , , prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special".
d) netransmiterea de către instituțiile de credit și/sau instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul special la Centrala Riscurilor Bancare a informației de risc bancar referitoare la debitorii care îndeplinesc condiția de a fi raportați și netransmiterea informațiilor referitoare la grupurile de debitori, precum și transmiterea informației de risc bancar eronate, existentă în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, se sancționează cu amendă de 5.000.000 lei dacă se identifică 20 debitori/grupuri neraportați/neraportate, respectiv raportați/raportate eronat; pentru fiecare debitor sau grup neraportat, precum și pentru cei raportați eronat identificați peste numărul de 20 se adaugă la suma menționată câte 250.000 lei; informația de risc bancar eronată se referă la codul de identificare a debitorului, codul situației speciale, credit reeșalonat, suma datorată utilizată și neutilizată, suma restantă, codul serviciului datoriei, data scadenței, încadrarea debitorului și componența grupurilor de debitori;
Litera d) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al , , prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special".
e) solicitarea de către instituțiile de credit și/sau instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul special a informațiilor de risc bancar fără acordul persoanei la care se referă informațiile respective se sancționează cu amendă de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.
Litera e) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al , , prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special".
(2) Încălcările disciplinei bancare prevăzute la alin. (1) lit. a)-c) se constată de către direcția din Banca Națională a României care coordonează activitatea Centralei Riscurilor Bancare.
(3) Încălcările disciplinei bancare prevăzute la alin. (1) lit. d)-e) se constată de către persoanele din cadrul Direcției supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României.