Articolul 18
Art. 18 din REGULAMENT nr. 4 din 7 aprilie 2004 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscurilor Bancare
- Capitolul II Transmiterea, înscrierea, prelucrarea şi difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri
- Secţiunea a 3-a Difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri
(1) Orice instituție de credit și/sau instituție financiară nebancară înscrisă în Registrul special poate solicita Centralei Riscurilor Bancare, prin intermediul propriei persoane declarante, informația de risc bancar referitoare la orice persoană fizică sau juridică nonbancară, respectând prevederile
, cu modificările și completările ulterioare, cu condiția să aibă acordul scris al persoanei respective. Nerespectarea acestei condiții de către instituția de credit și/sau instituția financiară nebancară înscrisă în Registrul special constituie abatere de la prevederile prezentului regulament.
Alin. (1) al art. 18 a fost modificat de pct. 1 al , , prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special".
(2) În cazul în care informația de risc bancar solicitată de instituția de credit și/sau instituția financiară nebancară înscrisă în Registrul special se referă la un debitor raportat de aceasta în ultima perioadă de raportare încheiată și/sau în cazul în care informația solicitată se referă la fraude cu carduri, nu este necesar acordul persoanei recenzate.
Alin. (2) al art. 18 a fost modificat de pct. 1 al , , prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special".
(3) Datele ce pot fi solicitate de instituția de credit și/sau instituția financiară nebancară înscrisă în Registrul special sunt:
Partea introductivă a alin. (3) al art. 18 a fost modificată de pct. 1 al , , prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special".
- datele referitoare la riscul global înregistrat în Registrul central al creditelor în ultima lună, pe numele persoanei recenzate;
- datele referitoare la riscul global și creditele restante înregistrate față de întregul sistem bancar în cel mult ultimii 7 ani, de aceeași persoană recenzată;
- datele referitoare la fraudele cu carduri în cel mult ultimii 7 ani; și/sau
- datele referitoare la situația grupurilor de debitori raportate de fiecare instituție de credit și/sau instituție financiară nebancară înscrisă în Registrul special, respectiv riscul global și suma restantă aferente grupurilor de debitori pentru ultima lună încheiată.
Liniuța a patra de la alin. (3) al art. 18 a fost modificată de pct. 1 al , , prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special".
(4) Datele referitoare la riscul global înregistrat pe numele persoanei recenzate, precum și cele referitoare la creditele restante includ și informații despre fraudele cu carduri, precum și despre incidentele de plată ale persoanelor recenzate.
(5) Formularele folosite pentru solicitarea de informații de risc bancar sunt următoarele:
a) "Acord de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare" (F5).
Formularul F5 se va întocmi în trei exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:
- exemplarul 1: rămâne în posesia persoanei care a dat acordul;
- exemplarul 2: se depune la unitatea teritorială a instituției de credit și/sau instituției financiare nebancare înscrise în Registrul special care a primit acordul și se arhivează de către aceasta;
Liniuța a doua de la litera a) a alin. (5) al art. 18 a fost modificată de pct. 1 al , , prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special".
- exemplarul 3: se transmite persoanei declarante (sau sucursalei instituției de credit și/sau instituției financiare nebancare înscrise în Registrul special - în cazul în care aceasta face consultarea bazei de date) în ziua emiterii acordului.
Liniuța a treia de la litera a) a alin. (5) al art. 18 a fost modificată de pct. 1 al , , prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special".
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 5.
b) "Cerere de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare" (F6).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 6.
(6) Difuzarea de către Centrala Riscurilor Bancare a informației de risc bancar și a informației despre fraudele cu carduri se face în termen de cel mult o zi bancară de la data primirii cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.