Articolul II
Art. II din LEGE nr. 122 din 19 aprilie 2004 pentru modificarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit
(1) Organizațiile cooperației de credit și organizațiile cooperatiste de credit ale căror cereri de autorizare a funcționării, depuse în temeiul , au fost respinse de Banca Națională a României și care, la data intrării în vigoare a prezentei legi, se află într-o procedură de atac prevăzută la pot solicita Băncii Naționale a României, direct, autorizarea de funcționare, în regimul , cu modificările aduse prin prezenta lege.
(2) Organizațiile cooperației de credit și organizațiile cooperatiste de credit, prevăzute la alin. (1), vor renunța la calea de atac prevăzută la în vederea solicitării autorizării de funcționare, potrivit prevederilor prezentei legi.
(3) În aplicarea prevederilor alin. (1), organizațiile cooperației de credit și organizațiile cooperatiste de credit ale căror cereri de autorizare a funcționării, depuse în temeiul , au fost respinse de Banca Națională a României și care au hotărât solicitarea autorizării funcționării în condițiile prezentei legi pot proceda, în baza hotărârilor organelor statutare competente, după cum urmează:
a) în termen de 4 luni de la intrarea în vigoare a prezentei legi, casele centrale vor proceda la reorganizare prin fuziune, în vederea constituirii unei rețele cooperatiste de credit;
b) în termen de 6 luni de la expirarea termenului prevăzut la lit. a), casa centrală rezultată din fuziune, precum și cooperativele de credit afiliate la aceasta vor întreprinde măsurile necesare pentru îndeplinirea la nivelul fiecărei cooperative de credit din rețea, precum și la nivelul rețelei cooperatiste în ansamblu a cerințelor stabilite de , precum și a reglementărilor emise în aplicarea acestora, inclusiv prin operațiuni de fuziune a cooperativelor de credit, de majorare a capitalului social al acestora, de evaluare a calității activelor și de provizionare a lor în mod corespunzător. Actele constitutive ale cooperativelor de credit rezultate din fuziune se întocmesc cu respectarea prevederilor actului constitutiv-cadru al rețelei elaborat de casa centrală;
c) în termen de 3 luni de la expirarea perioadei prevăzute la lit. b), organizațiile cooperației de credit și organizațiile cooperatiste de credit care au finalizat operațiunile de fuziune, au renunțat la utilizarea căilor de atac prevăzute la art. 202 și care îndeplinesc cerințele stabilite prin și prin normele emise în aplicarea acesteia vor solicita Băncii Naționale a României autorizarea funcționării.
(4) Casa centrală și cooperativele de credit vor face dovada că atât la nivelul lor, cât și la nivelul rețelei cooperatiste de credit sunt îndeplinite cerințele privind nivelul indicatorilor de prudență bancară stabiliți prin norme ale Băncii Naționale a României pentru organizațiile cooperatiste de credit autorizate să funcționeze. Calculul indicatorilor se va face în conformitate cu reglementările în vigoare la data cererii de autorizare, pentru data reprezentând sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii.
(5) Cererea de autorizare va fi înaintată Băncii Naționale a României în forma stabilită de aceasta.
(6) Documentația care trebuie să însoțească cererea și procedura de autorizare vor fi stabilite prin reglementările Băncii Naționale a României.
(7) Documentația va cuprinde cel puțin următoarele:
a) actul constitutiv-cadru elaborat de casa centrală care solicită autorizarea funcționării;
b) actele constitutive ale cooperativelor de credit, actualizate, elaborate în baza actului constitutiv-cadru menționat la lit. a);
c) certificatul de înregistrare, însoțit de încheierea judecătorului delegat la oficiul registrului comerțului, din care să rezulte că acesta a dispus înscrierea în registrul comerțului a mențiunilor corespunzătoare actelor constitutive menționate la lit. b);
d) studiul de fezabilitate al rețelei, din care să rezulte îndeplinirea cerințelor legale, precum și capacitatea rețelei de a funcționa în scopul pentru care s-a înființat, cu respectarea cerințelor prudențiale aplicabile, precum și capacitatea casei centrale și a structurii sale organizatorice de a realiza sarcinile și responsabilitățile ce îi revin, decurgând din atribuțiile conferite de lege pe linia supravegherii, controlului, reglementării și autorizării organizațiilor cooperatiste afiliate, precum și în ceea ce privește transferul de fonduri intrarețea;
e) declarație privind lichidarea operațiunilor prevăzute la ;
f) situațiile financiare întocmite pentru sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii; situațiile financiare ale casei centrale și cele ale cooperativelor de credit afiliate vor fi certificate de auditori financiari autorizați de Camera Auditorilor Financiari din România. Situațiile financiare trebuie să concorde cu datele înscrise în registrele de contabilitate, registre care trebuie ținute în conformitate cu reglementările contabile în vigoare;
g) calculul capitalului agregat și al fondurilor proprii, situația clasificării creditelor și plasamentelor și a necesarului de provizioane specifice de risc de credit, calculul indicatorilor de solvabilitate, situațiile privind expunerile mari, situațiile privind împrumuturile acordate persoanelor aflate în relații speciale, personalului propriu și familiilor acestuia, întocmite potrivit reglementărilor în vigoare, în condițiile provizionării activelor potrivit reglementărilor Băncii Naționale a României, pentru sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii de autorizare, atât la nivelul fiecărei entități din rețea, cât și la nivelul rețelei, după caz;
h) documentele care să ateste îndeplinirea cerințelor legale de către conducători, administratori, auditori financiari;
i) confirmarea de către casa centrală a afilierii fiecărei cooperative de credit, a îndeplinirii cerințelor legale de către conducătorii propuși ai cooperativelor de credit, precum și a faptului că în urma verificărilor efectuate de casa centrală rezultă atât faptul că actul constitutiv al fiecărei cooperative de credit este întocmit cu respectarea prevederilor și a actului constitutiv-cadru, cât și faptul că fiecare organizație din rețea îndeplinește cerințele legale referitoare la nivelul capitalului, al fondurilor proprii, precum și la nivelul celorlalți indicatori de prudență bancară, calculați în condițiile provizionării activelor potrivit reglementărilor Băncii Naționale a României;
j) documente care să ateste deținerea cu titlu legal a spațiului reprezentând sediul social, pentru casa centrală și pentru fiecare cooperativă de credit din rețea;
k) proiectul normelor privind transferul de fonduri intrarețea și al normelor privind cerințele ce trebuie îndeplinite de către conducători, elaborate de casa centrală;
l) confirmarea privind existența reglementărilor proprii ale casei centrale și ale cooperativelor de credit afiliate, elaborate în conformitate cu prevederile și ale reglementărilor emise în aplicarea acestora, aplicabile organizațiilor cooperatiste de credit;
m) documente care să justifice proveniența fondurilor utilizate pentru achiziționarea părților sociale, în cazul membrilor cooperatori care au subscris și vărsat părți sociale de cel puțin echivalentul în lei a 10.000 euro; sumele utilizate pentru dobândirea părților sociale trebuie să provină din surse proprii, iar participația fiecărui membru cooperator la capitalul unei cooperative de credit nu trebuie să se situeze la un asemenea nivel încât retragerea membrului cooperator respectiv să aibă un impact semnificativ asupra situației financiare a întregii rețele.
(8) Banca Națională a României va examina și va soluționa cererea de autorizare a funcționării în termen de 6 luni de la depunerea cererii, examinarea și aprecierea efectuându-se în conformitate cu prevederile și cu normele de aplicare emise de Banca Națională a României, aplicabile la data înregistrării cererii.
(9) Prevederile art. 143 alin. 2 și ale se aplică în mod corespunzător.
(10) Operațiunile de fuziune a caselor centrale și a cooperativelor de credit prevăzute la alin. (3) se vor efectua în regimul stabilit de privind organizarea și funcționarea cooperației de consum și a cooperației de credit, completat cu dispozițiile dreptului comun privind reorganizarea comercianților persoane juridice.
(11) În aplicarea prevederilor prezentului articol, organizațiile cooperatiste de credit constituite pe parcursul procesului de autorizare prevăzut la nu vor putea avea calitatea de cooperativă de credit absorbantă a unei organizații a cooperației de credit.
(12) Prevederile nu sunt aplicabile organizațiilor cooperației de credit/organizațiilor cooperatiste de credit care solicită autorizarea în temeiul prezentei legi.
(13) Prevederile se aplică în mod corespunzător. În acest sens, operațiunile bancare, activitățile, investițiile și contractele vor fi lichidate până la sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii de autorizare.
(14) Prevederile se aplică în mod corespunzător, începând cu data expirării termenului prevăzut la alin. (3) lit. b). În acest sens, casa centrală și cooperativele de credit vor depune câte o declarație, semnată de reprezentanții legali, din care să rezulte că, la data depunerii cererii de autorizare, acestea au toate obligațiile scadente onorate, nu înregistrează un nivel negativ al activului net și că indicatorii de solvabilitate se situează cel puțin la nivelul minim prevăzut prin reglementările Băncii Naționale a României pentru organizațiile cooperatiste de credit autorizate.
(15) În cazul nesolicitării autorizației de funcționare în termen de 13 luni de la data intrării în vigoare a prezentei legi sau al neobținerii autorizației de funcționare după epuizarea procedurii de autorizare la Banca Națională a României și a căilor de atac prevăzute la , organizațiile cooperației de credit și organizațiile cooperatiste de credit prevăzute la alin. (1) se dizolvă de drept și intră imediat în lichidare, conform prevederilor , cu modificările ulterioare, și ale dreptului comun referitoare la persoanele juridice cu scop lucrativ, dispozițiile privind societățile comerciale, republicată, cu modificările și completările ulterioare, fiind aplicabile.