Articolul 8
Obligația de restituire ce revine instituțiilor în cazul neexecutării transferurilor
Art. 8 din ORDONANŢĂ nr. 6 din 22 ianuarie 2004 privind transferurile transfrontaliere
- Capitolul III Obligaţii minime ale instituţiilor referitoare la executarea transferurilor transfrontaliere
(1) Dacă fondurile aferente unui transfer transfrontalier nu au fost creditate în contul instituției beneficiarului, după acceptarea de către instituția ordonatorului a ordinului de transfer, independent de orice alte pretenții care pot fi ridicate potrivit dreptului comun, instituția ordonatorului va fi obligată la restituirea către ordonator a sumei aferente transferului transfrontalier, la care se adaugă:
a) dobânda calculată prin aplicarea ratei dobânzii de referință asupra sumei aferente transferului transfrontalier pe intervalul de timp dintre data acceptării ordinului de transfer și data restituirii către ordonator a sumei respective;
b) alte costuri legate de transferul transfrontalier suportate de ordonator.
(2) Sumele prevăzute la alin. (1) nu pot depăși echivalentul a 12.500 euro și vor fi puse la dispoziție ordonatorului în termen de maximum 14 zile bancare lucrătoare de la data cererii ordonatorului, cu excepția cazului în care între timp fondurile aferente transferului transfrontalier au fost creditate în contul instituției beneficiarului.
(3) Cererea prevăzută la alin. (2) nu poate fi făcută de ordonator înainte de expirarea termenului limită agreat cu instituția sa pentru executarea ordinului de transfer transfrontalier ori, în absența unui acord în acest sens, până la expirarea a 5 zile bancare lucrătoare care urmează datei acceptării ordinului de transfer transfrontalier.
(4) Fiecare instituție intermediară care a acceptat ordinul de transfer transfrontalier și a primit suma aferentă transferului respectiv este obligată să restituie instituției de la care a primit instrucțiuni pentru executarea acelui ordin, pe cheltuiala proprie, suma aferentă transferului transfrontalier, inclusiv costurile și dobânzile legate de acesta, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor alin. (1) lit. a) și b), dacă fondurile aferente unui transfer transfrontalier nu au fost creditate în contul instituției beneficiarului. Dacă transferul transfrontalier nu a fost executat datorită unor erori sau omisiuni în instrucțiunile de realizare a transferului care au fost date instituției intermediare, aceasta va întreprinde toate măsurile pentru recuperarea și restituirea sumei transferului în cel mai scurt timp.
(5) Prin excepție de la prevederile alin. (1), dacă transferul transfrontalier nu a fost realizat datorită neexecutării acestuia de către instituția intermediară aleasă de instituția beneficiarului, aceasta din urmă va fi obligată să pună la dispoziție beneficiarului suma aferentă transferului transfrontalier și sumele prevăzute la alin. (1) lit. a) și b), dar nu mai mult de echivalentul a 12.500 euro.
(6) Prin excepție de la prevederile alin. (1) și (4), dacă ordinul de transfer transfrontalier nu a fost realizat datorită unor omisiuni sau erori în instrucțiunile date de ordonator instituției sale sau datorită neexecutării ordinului de către o instituție intermediară aleasă în mod expres de către ordonator, instituția ordonatorului și celelalte instituții participante la executarea transferului vor întreprinde măsurile necesare pentru recuperarea și restituirea, în cel mai scurt timp, către ordonator a sumei aferente transferului.
(7) În cazul prevăzut la alin. (6), dacă suma a fost recuperată de către instituția ordonatorului, aceasta va fi obligată să o pună la dispoziție ordonatorului în termen de două zile bancare lucrătoare. În acest caz instituțiile participante la executarea transferului transfrontalier, inclusiv instituția ordonatorului, nu sunt obligate să restituie sumele reprezentând comisioanele percepute, nu datorează dobânzi și vor putea să rețină costurile ocazionate de recuperarea sumei, dacă aceste costuri pot fi justificate și evidențiate distinct.
(8) Dispozițiile prezentului articol nu aduc atingere dreptului clienților de a cere restituirea sumei aferente transferului transfrontalier, împreună cu alte costuri suportate și dobânzi datorate conform prezentei ordonanțe, în măsura în care acestea nu sunt acoperite de nivelul maxim prevăzut la alin. (2), precum și orice alte despăgubiri care pot fi acordate potrivit dreptului comun.