Articolul 2

a) instituție - orice persoană juridică ce execută cu titlu profesional transferuri transfrontaliere în cadrul activității sale obișnuite, în special o instituție de credit sau o societate care prestează servicii poștale, inclusiv sucursalele acestora;

b) instituție de natură financiară - o societate de asigurare, inclusiv de asigurări de viață, de reasigurare și o societate mutuală care desfășoară activitate de asigurare, un organism de plasament colectiv în valori mobiliare, închis sau deschis, organizat ca societate comercială sau ca fond fără personalitate juridică, o societate de servicii de investiții financiare și orice altă entitate a cărei activitate este similară activităților desfășurate de aceste entități sau a cărei activitate principală o constituie achiziționarea de active financiare ori transformarea creanțelor financiare;

c) transfer transfrontalier - operațiunea realizată la inițiativa unui ordonator prin intermediul unei instituții sau unei sucursale a unei instituții, situată într-un stat, în scopul punerii la dispoziție beneficiarului a unei sume de bani, prin creditarea unui cont sau prin predarea sumei în numerar, la o instituție sau la o sucursală a unei instituții, situată în alt stat;

d) ordin de transfer transfrontalier - instrucțiune necondiționată de executare a unui transfer transfrontalier, dată direct de ordonator instituției sale, în formă scrisă, orală sau electronică, cu condiția ca forma să fie acceptată de instituție;

e) ordonator - persoană fizică sau juridică care ordonă executarea unui transfer transfrontalier în favoarea unui beneficiar;

f) beneficiar - destinatarul final al unui transfer transfrontalier, căruia îi sunt puse la dispoziție fondurile aferente transferului într-un alt stat decât cel în care a fost emis ordinul, fie prin creditarea unui cont la care acesta are acces, fie prin predarea către acesta a unei sume în numerar;

g) instituție intermediară - o instituție, alta decât instituția ordonatorului sau cea a beneficiarului, care participă la executarea unui transfer transfrontalier;

h) client - ordonator sau, după caz, beneficiar, în funcție de context;

i) data acceptării - data îndeplinirii tuturor condițiilor cerute de o instituție pentru a executa un ordin de transfer transfrontalier, condiții incluzând printre altele existența unor fonduri suficiente și disponibile ale ordonatorului, precizarea detaliilor necesare pentru executarea ordinului și, după caz, existența documentelor care justifică efectuarea transferului transfrontalier;

j) rata dobânzii de referință - rata dobânzii în funcție de care se stabilește nivelul compensației, care reprezintă rata dobânzii legale pentru obligațiile bănești stabilită potrivit legii române, dacă nu se prevede altfel în contract; pentru transferurile denominate în moneda unui stat membru sau în euro rata dobânzii legale va fi cea stabilită potrivit legii române pentru relațiile economice internaționale.