Articolul 13

În scopul aplicării prezentelor norme, Banca Naționala a României, prin intermediul Direcției supraveghere, va exercita următoarele atribuții:

a) stabilirea și actualizarea listei cu bursele recunoscute de Banca Naționala a României. Lista inițială nu va avea caracter exhaustiv, urmând a fi actualizată de către Direcția supraveghere ori de câte ori aceasta va considera necesar sau atunci când, în urma analizei solicitate de o instituție de credit, aceasta va decide ca o bursa care nu este inclusă în lista menționată îndeplinește condițiile prevăzute la art. 2 alin. 2 pct. 10;

b) exprimarea punctului de vedere referitor la aspectele menționate la art. 2 alin. 2 pct. 11 și 12, art. 6 pct. 1, lit. a) subpct. 7, art. 6 pct. 1 lit. b) subpct. 11, art. 6 pct. 1 lit. c) subpct. 1, art. 6 pct. 4 și 5, art. 9 pct. 10 lit. a) subpct. 5, art. 9 pct. 10 lit. c) subpct. 1 și 2, art. 9 pct. 11 și la anexa nr. I categoria "Risc scăzut" liniuța a doua;

c) identificarea cazurilor prevăzute la 2^1 pct. 3 și încadrarea corespunzătoare a operațiunilor.

În scopul supravegherii operațiunilor în condiții de favoare și a operațiunilor efectuate cu membrii grupului de persoane aflate în relații speciale cu instituția de credit, în contextul legăturii dintre aceste operațiuni, Direcția supraveghere va examina, fără a se limita la acestea, următoarele:

- operațiunile efectuate cu orice persoană aflată în relații speciale cu instituția de credit pentru a verifica dacă, în legătură cu aceste operațiuni, au fost respectate prevederile art. 2^1 pct. 1;

- cazurile prevăzute la art. 2^1 pct. 3, pentru a stabili dacă persoanele cu care au fost efectuate asemenea operațiuni se încadrează în grupul persoanelor aflate în relații speciale cu instituția de credit.

Pentru situațiile prevăzute mai sus vor fi avute în vedere inclusiv operațiunile materializate în elemente de activ care au făcut obiectul scoaterii în afară bilanțului;

d) stabilirea de cerințe în aplicarea prevederilor art. 3 pct. 4 și art. 3 pct. 5 alin. 2;

e) identificarea și clarificarea cazurilor prevăzute la art. 8 pct. 2;

f) luarea deciziilor cu privire la stabilirea criteriilor de monitorizare și a regimului de supraveghere aferent expunerilor rezultate, prevăzute la art. 8 pct. 10;

g) aprobarea procedurilor interne ale instituțiilor de credit prevăzute la art. 8 pct. 8 și la art. 9 pct. 4;

h) identificarea cazurilor prevăzute la art. 9 pct. 7 și stabilirea corespunzătoare a limitelor. Pentru aplicarea prevederilor art. 9 pct. 7, unul dintre aspectele ce vor putea fi avute în vedere îl constituie pierderile excesive, în valoare absolută sau relativă, înregistrate pe seama anumitor grupuri reprezentând «un singur debitor»și, în principal, cele înregistrate pe seama membrilor grupului de persoane aflate în relații speciale cu instituția de credit ori pe seama operațiunilor în condiții de favoare. Totodată, pentru scopul menționat, vor putea fi luate în considerare și expunerile excesive, în valoare absolută sau relativă, din credite neperformante;

i) luarea deciziilor cu privire la cazurile prevăzute la art. 9 pct. 8;

j) luarea deciziilor cu privire la stabilirea de excepții în aplicarea art. 9 pct. 9;

k) avizarea normelor menționate la art. 11 alin. 2;

l) stabilirea specificatiilor prevăzute la art. 18 pct. 2;

m) luarea deciziilor privind acceptarea considerentelor prevăzute la anexa nr. II pct. 2 lit. b) alin. 3.