Articolul 7
Art. 7 din CIRCULARĂ nr. 38 din 18 decembrie 2003 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003
Pentru procesarea și decontarea transferurilor de fonduri de mare valoare între instituțiile de credit și între acestea și BNR, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2003, se vor avea în vedere următoarele:
a) Ultima zi pentru acceptarea la ghișeele centralei TRANSFOND S.A. a plăților de mare valoare între instituțiile de credit, între acestea și BNR, este data de 31 decembrie 2003;
b) Circuitele, termenele și intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în care instituțiile de credit și BNR au obligația să se încadreze, în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2003, sunt cele din privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, cu modificările și completările ulterioare;
c) În data de 31 decembrie 2003, instituțiile de credit care utilizează modulul informatic TEMP, vor prezenta la ghișeele TRANSFOND S.A. ordinele de plată aferente plăților de mare valoare proprii sau ale clienților, până la ora 11:30, iar pe cele aferente piețelor valutară și monetară între instituțiile de credit și între acestea și BNR, până la ora 16:00;
d) În cazul în care, în data de 31 decembrie 2003, TRANSFOND S.A. refuză instituțiilor de credit ordine de plată aferente plăților de mare valoare proprii sau ale clienților pe motivul insuficienței disponibilităților din conturile acestora, instituțiile de credit în cauză au obligația să crediteze conturile clienților plătitori direct sau prin intermediul unităților subparticipante inițiatoare, cu aceeași dată;
e) În data de 31 decembrie 2003, pentru ordinele de plată aferente plăților de mare valoare proprii sau ale clienților, precum și cele aferente piețelor valutară și monetară între instituțiile de credit, între acestea și BNR prezentate de instituțiile de credit la ghișeele TRANSFOND S.A. sau introduse în modulul informatic TEMP în ultima jumătate de oră a intervalului de recepție prevăzut în Anexa 1 la prezenta circulară, nu se va percepe comision de întârziere.