Articolul 4
Art. 4 din CIRCULARĂ nr. 38 din 18 decembrie 2003 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003
Pentru desfășurarea compensării multilaterale între instituțiile de credit, în perioada 22-31 decembrie 2003, se vor avea în vedere următoarele:
a) Circuitele, termenele și intervalele maximale ale plăților, pe care instituțiile de credit trebuie să le aibă în vedere la primirea documentelor de plată care urmează a fi procesate prin sistemul de transfer de fonduri cu decontare pe bază netă sunt prezentate în Anexa 2, din prezenta circulară;
b) În cazul în care ziua compensării este data de 30 decembrie 2003, amânarea instrumentelor de plată de debit, pe motiv că unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptării sau refuzării instrumentelor de plată poate fi efectuată numai pentru o zi. În cazul în care ziua compensării este data de 31 decembrie 2003, amânarea instrumentelor de plată de debit nu mai poate fi efectuată. În ambele situații, dacă în data de 31 decembrie 2003 este necesară totuși o amânare la compensare a instrumentelor de plată de debit, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plată compensabile de debit în ședința de compensare din data de 31 decembrie 2003. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raportează la Centrala Incidentelor de Plăți. Procedurile de compensare privind instrumentele de plată de debit aflate în această situație vor fi reluate în data de 5 ianuarie 2004 ca și cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 5 ianuarie 2004 și prezentate unității primitoare în ședința de verificare din 5 ianuarie 2004 fără a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare;
c) În cazul aplicării art. 4, lit. b) din prezenta circulară, refuzul va fi considerat amânare la compensare și va constitui motiv de penalizare. Unitatea instituției de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligația să-l informeze pe acesta că instrumentul de plată de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2003;
d) Instituțiile de credit beneficiare care primesc la ghișeu instrumente de plată de debit, în perioada 22 - 31 decembrie 2003, care nu mai pot fi compensate și decontate în cursul anului 2003 utilizând circuitele, termenele și intervalele maximale stabilite în Anexa 2 din prezenta circulară, au obligația să informeze clienții beneficiari că instrumentele de plată respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2003, existând posibilitatea fie a încasării lor direct de la plătitori, fie a compensării și decontării acestora în prima decadă a lunii ianuarie 2004.