Articolul 1

Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 44 din 22 ianuarie 2002 , modificat și completat prin Circulara Băncii Naționale a României nr. 31/2002 , publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 683 din 16 septembrie 2002 , se modifica și se completează după cum urmează:

1. Articolul 2 se modifica după cum urmează:

1.1. Literele a), i) și j) vor avea următorul cuprins:

"a) participant*1) - orice banca, persoana juridică română, sucursala din România a unei bănci, persoana juridică străină, denumite în continuare bănci, orice casa centrala a cooperativelor de credit sau Banca Naționala a României, care are acces la sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, prin intermediul unui unic punct de acces, de preferinta la sediul sau central, precum și Trezoreria statului, care are acces la sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, prin intermediul a 49 de puncte de acces, respectiv: Ministerul Finanțelor Publice, direcțiile generale ale finanțelor publice județene și a municipiului București și administrațiile finanțelor publice ale sectoarelor municipiului București, denumite în continuare trezorerii participante;.......................

──────────

*1) În această categorie este inclusă și orice banca aflată în regim special de decontare sau în procedura de faliment declarata înainte de intrarea în vigoare a Ordonanței de urgenta a Guvernului nr. 138/2001 pentru modificarea și completarea Legii nr. 83/1998 privind procedura falimentului băncilor, aprobată și modificată prin Legea nr. 597/2002 .

i) unitate subparticipanta inițiatoare - orice unitate subparticipanta din sistemul intrabancar/intraretea/intertrezorerii al participantului, care inițiază o plata de mare valoare în nume propriu sau în numele clienților săi;

j) unitate subparticipanta destinatara - orice unitate subparticipanta din sistemul intrabancar/intraretea/intertrezorerii al participantului, care accepta o plata de mare valoare în nume propriu sau pentru a pune la dispoziția clienților săi o anumită suma de bani;"

1.2. După litera m) se introduc literele n) și o) cu următorul cuprins:

"n) unitate subparticipanta - orice unitate teritorială a unei bănci, sediu secundar al unei case centrale a cooperativelor de credit, cooperativa de credit sau trezorerie municipala, oraseneasca sau de comuna care nu are acces direct la sistemul de transfer de fonduri de mare valoare decât prin intermediul unui participant;

o) sistem intertrezorerii - totalitatea trezoreriilor participante și a unităților lor subparticipante și a relațiilor dintre acestea direct sau prin rețeaua TransFonD privind transferurile de fonduri de mare valoare."

2. Articolul 3 va avea următorul cuprins:

"Art. 3. - (1) Accesul participanților, alții decât Trezoreria statului, în sistemul de transfer de fonduri de mare valoare se efectuează centralizat, prin intermediul unui unic punct de acces, situat la centrala TransFonD.

a) direcțiile generale ale finanțelor publice județene în cadrul sucursalelor TransFonD din județul respectiv (40 de puncte de acces);

b) direcțiile generale ale finanțelor publice ale municipiului București și județului Ilfov, precum și administrațiile finanțelor publice ale sectoarelor municipiului București în cadrul Sucursalei Municipiului București a TransFonD (8 puncte de acces);

c) Ministerul Finanțelor Publice în cadrul centralei TransFonD (un singur punct de acces)."

3. Articolul 4 va avea următorul cuprins:

"Art. 4. - Băncile sau casele centrale ale cooperativelor de credit care au sediul central situat în alta localitate decât în București au posibilitatea ca, în baza unei notificări oficiale transmise în prealabil TransFonD, sa delege în calitate de participant propria unitate teritorială/propriul sediu secundar din București."

4. Articolul 5 va avea următorul cuprins:

"Art. 5. - Participanții au obligația sa colecteze și/sau sa difuzeze în propriul sistem intrabancar/intraretea/intertrezorerii informația privind inițierea și, respectiv, acceptarea plăților de mare valoare în cadrul intervalelor maximale precizate în anexa nr. 1."

5. Articolul 6 se modifica după cum urmează:

5.1. Alineatul (1) va avea următorul cuprins:

"Art. 6. - (1) În categoria plăților de mare valoare sunt incluse următoarele tipuri de operațiuni:

a) instrucțiunile de transfer-credit între participanți, efectuate în nume propriu sau în numele și pe conturile clienților (persoane fizice, persoane juridice sau unități subparticipante), în suma de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care initiatorul acestora decide sa utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, denumite în continuare plati de mare valoare proprii sau ale clienților;

b) instrucțiunile de transfer-credit între participanți, aferente piețelor valutară și monetara, inclusiv cele aferente facilităților permanente acordate de Banca Naționala a României."

5.2. După alineatul (2) se introduce alineatul (3) cu următorul cuprins:

"(3) Nu sunt acceptate în sistemul de transfer de fonduri de mare valoare instrucțiunile de transfer-credit între diferite trezorerii participante, efectuate în nume propriu sau în numele și pe conturile clienților (persoane fizice, persoane juridice sau unități subparticipante), indiferent de valoarea acestora, cu excepția cazurilor speciale definite în convenția încheiată între Banca Naționala a României și Ministerul Finanțelor Publice. Pentru procesarea transferurilor de fonduri intertrezorerii, Trezoreria statului va utiliza sistemul de transfer de fonduri de mica valoare."

6. Articolul 8 va avea următorul cuprins:

"Art. 8. - Participantul-plătitor are obligația ca la plățile de mare valoare inițiate pe suport hârtie sa anexeze, dacă este necesar, unul dintre următoarele documente:

a) exemplarul roz/roșu al ordinului de plată întocmit de clientul sau, de unitatea subparticipanta sau de clientul acesteia și acceptat în original de către participant;

b) exemplarul roz/roșu al ordinului de plată sau transmisia telex/modem a acestuia (acceptată de către participantul-plătitor) aparținând unității subparticipante sau clientului acesteia, care va conține toate informațiile cuprinse în ordinul de plată original;

c) comunicarea de refuz la executare, emisă în conformitate cu reglementările în vigoare în domeniu, în situația refuzului la încasare al unei plati de mare valoare;

d) documentele menționate la lit. a) sau b), întocmite de participantul-plătitor sau de unitatea subparticipanta și aferente instrumentelor de plată de debit, acceptate total sau parțial, în situația excluderii temporare din calculul compensării fie a participantului-plătitor, fie a participantului-beneficiar."

7. Articolul 16 va avea următorul cuprins:

"Art. 16. - (1) În situația insuficienței disponibilităților în conturile băncilor sau caselor centrale ale cooperativelor de credit, TransFonD este autorizat sa refuze procesarea plăților de mare valoare recepționate, în ordinea priorității la refuz atribuită acestora de către fiecare participant-plătitor. Plățile de mare valoare refuzate sunt restituite participanților-plătitori însoțite de comunicări de refuz la executare semnate de persoanele autorizate sa angajeze TransFonD, în cadrul intervalelor de eliberare a extraselor de cont.

8. Articolul 17 va avea următorul cuprins:

"Art. 17. - În cazul în care:

- băncile sau casele centrale ale cooperativelor de credit nu au stabilit prioritati la refuz plăților de mare valoare;

- valoarea plăților de mare valoare cărora li s-au stabilit prioritati la refuz este mai mica decât lipsa de lichiditati din contul băncilor sau caselor centrale ale cooperativelor de credit;

- Trezoreria statului nu a remis TransFonD, până la ora 4,15 p.m., dispozițiile în scris privind plățile de mare valoare care urmează a fi refuzate/amânate, refuzul acestora se va efectua de către TransFonD conform principiului: "plata/plățile de mare valoare cu cea mai apropiată valoare de lipsa de lichiditati din contul participantului este/sunt respinsă/respinse".

9. Articolul 18 va avea următorul cuprins:

"Art. 18. - Dacă până în ziua bancară următoare datei debitarii contului clientului plătitor care a initiat o plata de mare valoare participantul nu a fost în măsura să-și asigure în contul sau curent deschis la Banca Naționala a României disponibilitățile necesare efectuării acestei plati, acesta are obligația ca, până la sfârșitul intervalului precizat anterior, sa crediteze contul clientului plătitor, direct sau prin intermediul unității sale subparticipante, cu suma de bani care nu poate fi transferata în contul participantului beneficiar, inclusiv, unde este cazul, comisioanele, spezele și orice alte taxe reținute în vederea efectuării serviciului de transfer de fonduri."

10. Litera a) a articolului 22 va avea următorul cuprins:

"a) situația plăților de mare valoare refuzate în ziua respectiva din cauza insuficienței disponibilităților în conturile participanților-plătitori și a celor refuzate, respectiv amânate la plata de către Trezoreria statului din cauza insuficienței disponibilităților în conturile participanților-plătitori;"

11. Alineatul (1) al articolului 23 va avea următorul cuprins:

"Art. 23. - (1) Pentru serviciile oferite în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, Banca Naționala a României, prin intermediul TransFonD, percepe automat comisioane participanților, alții decât Banca Naționala a României și Trezoreria statului."

12. La articolul 27 se introduce alineatul (2) cu următorul cuprins:

"(2) TransFonD asigura trezoreriilor care nu au organizate propriile structuri intertrezorerii procesarea plăților de mare valoare prin intermediul sucursalelor sale deschise în toate orașele reședința de județ și în municipiul București."

13. La articolul 32 se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu următorul cuprins:

"(3) Ministerul Finanțelor Publice poate încheia un contract de prestări de servicii privind furnizarea prin fax, în regim de confidențialitate, a extraselor de cont analitic aferente procesarii plăților de mare valoare, în conformitate cu prevederile prezentului regulament."

14. Anexele nr. 1 și 4, modificate prin Circulara Băncii Naționale a României nr. 31/2002 , se înlocuiesc cu anexa nr. 1 și, respectiv, anexa nr. 4a) și anexa nr. 4b) la prezenta circulara.

15. Anexele nr. 2 și 3 se înlocuiesc cu anexele nr. 2 și 3 la prezenta circulara.