Articolul 1
Art. 1 din CIRCULARA nr. 50 din 18 decembrie 2002 pentru modificarea şi completarea Circularei Băncii Naţionale a României nr. 45/2002 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002
privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituțiilor de credit și ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exercițiului financiar pe anul 2002, , se modifica și se completează după cum urmează:
1. Alineatul (1) al articolului 1 va avea următorul cuprins:
"Art. 1. - (1) Decontarea finala și irevocabilă a transferurilor de fonduri între instituțiile de credit, ale acestora în relația cu Banca Naționala a României și cu Trezoreria statului, aferente exercițiului financiar pe anul 2002, se va finaliza la data de 30 decembrie 2002."
2. Alineatul (2) al articolului 1 va avea următorul cuprins:
"(2) Zilele de 31 decembrie 2002 și, respectiv, 3 ianuarie 2003 sunt declarate zile nebancare."
3. Alineatul (3) al articolului 1 va avea următorul cuprins:
"(3) Începând cu data de 6 ianuarie 2003, prin conturile curente ale instituțiilor de credit și ale Trezoreriei statului, deschise la Banca Naționala a României, nu se vor mai efectua operațiuni de decontare aferente exercițiului financiar pe anul 2002, cu excepția operațiunilor inițiate cu carduri sub sigla VISA și MasterCard în intervalul 28-31 decembrie 2002 și decontate în lei."
4. Litera b) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"b) în zilele bancare din perioada 16-30 decembrie 2002 centrala Băncii Naționale a României și unitățile teritoriale ale acesteia vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 12,00-20,30;"
5. Litera c) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"c) în zilele bancare din perioada 17-24 decembrie 2002 compensarea multilaterala a plăților fără numerar pe suport hârtie între instituțiile de credit se va desfășura conform anexelor nr. 2 și 2a) la prezenta circulara. În perioada 27-30 decembrie 2002 transferurile de fonduri interbancare, indiferent de valoare, efectuate exclusiv prin intermediul ordinelor de plată, vor fi acceptate în vederea decontării prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare;"
6. Litera d) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"d) în zilele bancare din perioada 24-30 decembrie 2002 decontarea transferurilor de fonduri de mica și mare valoare în relația cu Trezoreria statului se vor desfășura conform anexei nr. 3 la prezenta circulara;"
7. Litera e) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"e) în perioada 23-30 decembrie 2002 plățile, indiferent de valoare, proprii ale participanților sau ale clienților acestora, precum și plățile de mare valoare aferente piețelor valutară și monetara între participanți se vor efectua conform anexei nr. 4 la prezenta circulara;".
8. Litera f) a articolului 2 va avea următorul cuprins:
"f) în zilele bancare din perioada de 23-30 decembrie 2002 transferurile de fonduri ale băncilor în regim special de decontare în relația cu instituțiile de credit și cu Trezoreria statului se vor desfășura conform anexei nr. 5 la prezenta circulara;".
9. Alineatul (2) al articolului 3 va avea următorul cuprins:
"(2) Participanții la compensările realizate de Bursa de Valori București, Societatea Naționala de Compensare, Decontare și Depozitare a Valorilor Mobiliare, VISA Internațional EU/CEMEA și, respectiv, MasterCard Internațional vor prezenta la TransFonD - S.A. în data de 24 decembrie 2002 documentele lt; lt;Raportare pentru stabilirea referințelor în aplicarea procedurilor de garantare gt; gt;, care vor cuprinde informațiile aferente intervalului 19-23 decembrie 2002. Plafoanele tehnice de garantare unilaterala și bilaterala stabilite vor fi valabile pentru intervalul 30 decembrie 2002-10 ianuarie 2003. În data de 9 ianuarie 2003 documentele lt; lt;Raportare pentru stabilirea referințelor în aplicarea procedurilor de garantare gt; gt; vor cuprinde informațiile aferente intervalului 24 decembrie 2002-8 ianuarie 2003."
10. Alineatul (2) al articolului 4 va avea următorul cuprins:
"(2) După încheierea operațiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C și 402C toate sediile O.I.S. au obligația transmiterii în data de 30 decembrie 2002 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operațiuni și detalii referitoare la eventualele neconcordante."
11. Alineatul (2) al articolului 5 va avea următorul cuprins:
"(2) Instituțiile de credit și Trezoreria statului vor lua toate măsurile necesare pentru informarea corecta, completa și în timp util a tuturor clienților lor privind efectuarea operațiunilor de transfer de fonduri în această perioadă și vor afișa la loc vizibil, în toate unitățile proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât să se asigure pe lângă o deservire operativă a acestora și închiderea tuturor operațiunilor de transfer de fonduri aferente anului 2002 la data de 30 decembrie 2002."
12. Alineatul (1) al articolului 6 va avea următorul cuprins:
"Art. 6. - (1) Transferurile de fonduri decontate final în data de 30 decembrie 2002 vor fi înregistrate de către instituțiile de credit și Trezoreria statului în conturile clienților beneficiari cu data extrasului de cont eliberat de Banca Naționala a României sau de TransFonD - S.A. sub sigla B.N.R."
13. Alineatul (2) al articolului 6 va avea următorul cuprins:
"(2) Instituțiile de credit vor lua toate măsurile necesare pentru informarea clienților lor ca filele de cec B.N.R. în care banca centrala se afla în poziție de tragator și tras, emise în cursul anului 2002 și nedecontate până în data de 30 decembrie 2002 inclusiv, nu vor mai fi decontate decât ca operațiuni ale anului 2003."