Articolul 6
Art. 6 din REGULAMENT Nr. 4 din 25 februarie 1994 privind efectuarea şi controlul operaţiunilor de decontare între societăţile bancare
- Capitolul 2 Decontări interbancare în cadrul aceluiaşi judeţ
(1) Documentele privind plati emise de agenții economici și alți clienți ai societăților bancare, referitoare la decontări interbancare în cadrul aceluiași județ, se grupează, de către unitatea societății bancare care inițiază operațiunea, pe unități bancare destinatare. Astfel grupate, documentele se totalizează în benzi de control, al căror total se preia în dispoziții de plată centralizatoare. Pe banda de control, în mod obligatoriu, se va înscrie, cu cerneala, numărul documentelor preluate (n documente).
(2) În scopul urgentarii înregistrării operațiunilor în conturile agenților economici, unitățile bancare care au cont deschis la sucursalele Băncii Naționale a României vor proceda după cum urmează:
a) unitatea bancară care inițiază operațiunea va preda documentele de decontare și banda de control direct unității bancare beneficiare, cel mai tirziu în ziua următoare celei în care a fost debitat contul plătitorului. Operațiunea se va efectua zilnic între orele 12,30 - 14,00, la sediul sucursalei Băncii Naționale a României, sub supravegherea unui reprezentant al acesteia;
b) dispoziția de plată centralizatoare se va întocmi în 4 exemplare: exemplarul 1 se retine la sucursala Băncii Naționale a României, ca act de debit, exemplarul 2 se anexează la extrasul de cont al unității bancare beneficiare, exemplarul 3 se anexează la extrasul de cont al unității bancare plătitoare, iar ultimul exemplar se preda băncii beneficiare împreună cu documentele și banda de control;
c) schimbul de documente între unitățile bancare partenere se consemnează, de către reprezentantul Băncii Naționale a României, într-un borderou, conform modelului din anexa nr. 1 *).
(3) Unitățile bancare (filiale și agenții) care nu au cont deschis la sucursalele Băncii Naționale a României vor proceda după cum urmează:
a) în situația în care filiala sau agenția care a initiat operațiunea are cont deschis la filiala sau la agenția beneficiara, documentele se vor deconta prin depunerea acestora la unitatea bancară beneficiara cel mai tirziu în ziua următoare celei în care a fost debitat contul plătitorului;
b) dacă filiala sau agenția care a initiat operațiunea nu are cont deschis la filiala sau agenția beneficiara, documentele se vor transmite sucursalei de care aparține filiala sau agenția inițiatoare prin sistemul propriu de decontări intrabancare în vederea decontării acestora potrivit prevederilor alin. (2) de mai sus. Transmiterea documentelor respective se va face cel mai tirziu în ziua următoare celei în care a fost debitat contul plătitorului.
(4) Modul de completare a dispoziției de plată centralizatoare este prezentat în anexa nr. 2 *).