Articolul 38
Art. 38 din REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii
- Capitolul 3 Emiterea instrumentelor de plată electronică şi identificarea fraudelor
- Secţiunea a II-a Fraude şi activităţi cu potenţial de risc
Emitentul și banca acceptanta vor identifica activitatea neobisnuita a deținătorului și, respectiv, a comerciantului acceptant, care, prin desfășurarea și consecințele ei, depășește limitele prestabilite, fie din punct de vedere al acumularii, fie din punct de vedere al apariției unui exces de tranzacții pe credit ale comerciantului acceptant, fie din punct de vedere al apariției unui ritm accelerat de creștere a depozitelor bancare ale deținătorilor de carduri, fie din orice alte motive pe care considera oportun să le urmărească pentru evitarea riscurilor de neplata, comunicând comerciantului acceptant, deținătorului, precum și altor persoane și autorități relevante informația și orice document pe care aceștia l-ar putea folosi în fundamentarea deciziilor adoptate pentru prevenirea și limitarea riscurilor de neplata.