Articolul 35
Art. 35 din REGULAMENT nr. 4 din 13 iunie 2002 privind tranzacţiile efectuate prin intermediul instrumentelor de plată electronică şi relaţiile dintre participanţii la aceste tranzacţii
- Capitolul 3 Emiterea instrumentelor de plată electronică şi identificarea fraudelor
- Secţiunea a II-a Fraude şi activităţi cu potenţial de risc
Prin organizarea activității lor de informare emitentul și banca acceptanta răspund de identificarea, evaluarea și limitarea producerii efectelor fraudelor și activităților cu potențial de risc.
Banca acceptanta va identifica activitățile suspecte cu carduri la comerciantul acceptant, prin compararea tranzacțiilor decontate cu datele care reflecta autorizările cerute și transmise comerciantului acceptant și cu nivelurile de risc adoptate prin normele proprii, notificând comerciantului acceptant și altor persoane îndreptățit interesate informații și orice documente care le-ar putea fundamenta deciziile de prevenire a riscurilor de neplata, de limitare sau de împărțire a efectelor acestora, după caz.
Băncile acceptante vor clasifica comercianții acceptanți în funcție de parametrii pe care îi considera definitorii pentru activitatea suspecta, astfel încât, după caz, să poată fi în măsura:
a) sa impună limitări la cererile de autorizare ale acestora;
b) sa instaleze un terminal sub controlul lor la punctul de vânzare al comerciantului acceptant, cu introducerea obligativitatii tastarii codului PIN de către deținător.