Articolul 31

În vederea obținerii autorizației pentru emiterea instrumentelor de plată electronică solicitantul va prezenta Băncii Naționale a României - Direcția reglementare și autorizare următoarele documente:

a) cererea de autorizare însoțită de doua specimene ale instrumentului de plată electronică care se dorește a fi emis, acolo unde este cazul;

b) normele și procedurile interne legate de instrumentele de plată electronică, aprobate de consiliul de administrație al solicitantului;

c) în cazul în care solicitantul nu este proprietar de marca, se vor anexa la cererea de autorizare toate certificarile și aprobările primite de la proprietarul de marca cu privire la designul și condițiile tehnice de executare a cardului, a hardware și a software utilizate;

d) în cazul cardurilor, în situația în care acestea sunt cu circulație internationala, iar solicitantul nu este proprietar de marca, se vor anexa și certificarile proprietarului de marca cu privire la integrarea în sistemul de autorizare a tranzacțiilor și cel de decontare a acestora;

e) în situația în care se solicita autorizarea pentru un sistem bazat pe un instrument de plată electronică de tipul chip-card, domestic card și/sau card cu circulație internationala, cererea va fi însoțită de o scrisoare de certificare din partea VISA Internațional - S.A. sau Europay Internațional - S.A., din care să rezulte ca instrumentul de plată electronică este compatibil cu specificațiile EMV (Europay/Mastercard/VISA), ultima editie, valabilă la data cererii; certificarea nu este necesară în cazul în care chip-ul inglobat în instrumentul de plată este folosit în alte scopuri decât cele de plati (identificare, acces etc.);

f) în situația în care emitentul solicita autorizarea pentru un instrument de plată cu acces la distanta, de tipul aplicatiilor Internet-banking sau home-banking, cererea va fi însoțită de toate avizele/certificarile primite de la producătorul programului informatic - software aflat la baza aplicatiei -, privind nivelul de securitate al transmisiilor de date și protocolul de răspuns utilizat în cazul apariției unor disfunctionalitati în cadrul sistemului, precum și de avizul Ministerului Comunicațiilor și Tehnologiei Informatiei sau al altor entități indicate de acesta;

g) un business plan care va cuprinde, fără a se limita la acestea, următoarele elemente: g(1)) informații privitoare la emitent:

- numărul și tipul conturilor și al sediilor secundare (sucursale, agenții);

- alte instrumente de plată emise și autorizate de Banca Naționala a României până la momentul prezentării cererii de autorizare;

- descrierea detaliată a sistemului informatic al emitentului, utilizat pentru desfășurarea activităților legate de emiterea unui instrument de plată electronică; g(2)) informații despre instrumentul de plată electronică:

- tipul instrumentului de plată electronică ce urmează să fie emis;

- serviciile ce urmează să fie oferite prin intermediul instrumentului de plată electronică;

- moneda în care este denominat instrumentul de plată electronică;

- modalitățile de identificare, urmărire și gestionare a riscurilor ce pot fi induse de utilizarea frauduloasă a instrumentului de plată electronică; g(3)) informații despre aria de utilizare a instrumentului de plată electronică:

- numărul de clienți potențiali;

- zona geografică de utilizare (domestic card sau card cu circulație internationala); g(4)) obiective:

- numărul instrumentelor de plată electronică ce vor fi emise;

- modul de efectuare a analizei de solvabilitate în cazul cardurilor de credit;

- estimarea numărului anual de tranzacții;

- data la care se intenționează începerea emiterii instrumentului respectiv;

- canalele de distribuție (la ghiseu, sucursale, prin posta etc.);

- tipul de hardware și software ce urmează să fie folosit;

- strategia de promovare a produsului, modul de organizare a campaniei publicitare;

- estimare pe durata a 3 ani a veniturilor și cheltuielilor legate de instrumentul de plată electronică și utilizarea acestuia.