Articolul 7
Art. 7 din REGULAMENT nr. 3 din 11 iulie 2025 privind supravegherea punerii în aplicare a sancțiunilor internaționale de către entitățile reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- Capitolul III Mecanisme interne ale entităților financiare
(1) Entitatea reglementată evaluează și actualizează riscul de neaplicare și de eludare a SI la nivelul clientului, al tranzacției, al produsului financiar, inclusiv din perspectiva beneficiarului real al acestora, și al canalului de distribuție, respectiv la nivelul întregii activități.
(2) În baza evaluărilor de risc prevăzute la alin. (1) , entitatea reglementată clasifică pe clase de risc SI clienții, produsele financiare și canalele de distribuție utilizate.
(3) Evaluările de la alin. (1) se actualizează cel puțin anual sau ori de câte ori este necesar, precum și în cazul în care intervin modificări în cadrul:
a) evaluărilor de risc naționale și sectoriale SI;
b) standardelor tehnice, ale reglementărilor și ghidajelor în domeniu adoptate de Uniunea Europeană sau organismele internaționale din domeniu SI;
c) factorilor de risc aplicabili SI;
d) legislației naționale aplicabile în domeniul SI;
e) evaluărilor realizate la nivelul grupului din care fac parte entitățile reglementate, după caz;
f) altor situații care impun actualizarea.
(4) Evaluările prevăzute de alin. (1) sunt realizate și documentate de către persoanele cu responsabilități pentru punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale.
(5) În determinarea nivelului de expunere a entității reglementate la riscul de neaplicare și de eludare a sancțiunilor internaționale se iau în considerare evaluările prevăzute la alin. (2) .
(6) Documentarea riscului SI la nivelul entității reglementate este parte integrantă din raportul anual al ofițerului de conformitate sancțiuni internaționale. Raportul anual se transmite A.S.F. la cererea acesteia.