Articolul 6
Art. 6 din REGULAMENT nr. 3 din 11 iulie 2025 privind supravegherea punerii în aplicare a sancțiunilor internaționale de către entitățile reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- Capitolul III Mecanisme interne ale entităților financiare
(1) În scopul asigurării desfășurării activității în conformitate cu cerințele și ale prezentului regulament, entitățile reglementate adoptă politici, proceduri și implementează mecanisme interne și sisteme de monitorizare adecvate, pentru punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale, care includ cel puțin următoarele elemente:
a) sisteme adecvate pentru cunoașterea clientului și identificarea beneficiarului real al tranzacției sau al clientului (screening), după caz, în scopul depistării persoanelor sau entităților desemnate și a operațiunilor în care sunt implicate bunuri și servicii, în sensul actelor normative prin care se instituie sancțiunile internaționale, aplicabile potențialilor clienți, solicitanților de tranzacții ocazionale și clienților existenți;
b) acceptarea în calitate de client pentru persoanele sau entitățile desemnate ori pentru persoanele sau entitățile care solicită efectuarea de operațiuni care implică bunuri și servicii, în sensul actelor normative prin care se instituie sancțiunile internaționale, inclusiv în cazul tranzacțiilor ocazionale;
c) evaluarea riscului de neaplicare și de eludare a sancțiunilor internaționale asociat clientului, produsului financiar, tranzacției, canalului de distribuție și al activității entității;
d) regimul aplicabil pentru clienții care au fost depistați ca persoane sau entități desemnate, inclusiv măsurile aplicabile începând cu data la care aceștia nu mai intră sub incidența sancțiunilor internaționale;
e) regimul aplicabil persoanelor sau entităților care au solicitat efectuarea de operațiuni în care sunt implicate bunuri și servicii, în sensul actelor normative prin care se instituie sancțiunile internaționale;
f) regimul aplicabil fondurilor și resurselor economice înghețate, autorizarea accesului la fondurile și resursele economice înghețate în cazul obținerii derogării de la regimul de sancțiuni internaționale și modalitatea de predare spre administrare către Autoritatea pentru Administrarea Activelor Statului;
g) întocmirea, actualizarea și păstrarea evidențelor privind persoanele sau entitățile desemnate, precum și a evidențelor privind persoanele ori entitățile care au solicitat efectuarea de operațiuni în care sunt implicate bunuri și servicii, în sensul actelor normative prin care se instituie sancțiunile internaționale;
h) accesul direct și în timp util al persoanelor cu atribuții în domeniul SI la evidențele entității reglementate, pentru îndeplinirea responsabilităților și a obligațiilor prevăzute de legislația din domeniu SI;
i) standardele de angajare și verificările efectuate în cadrul procesului de angajare pentru candidați care urmează să dețină responsabilități în domeniul SI, inclusiv privind buna reputație și cunoașterea obligațiilor de profil SI;
j) verificările efectuate față de terții care urmează să dețină responsabilități în domeniul SI, care să vizeze cel puțin buna reputație și cunoașterea obligațiilor de profil SI;
k) periodicitatea monitorizării îndeplinirii condițiilor prevăzute la art. 11 alin. (1) de către personalul entității reglementate și de către terții cu atribuții SI;
l) competențele persoanelor cu responsabilități în implementarea normelor interne pentru punerea în aplicare a SI;
m) programele de instruire ale ofițerului de conformitate sancțiuni internaționale (OCSI) și ale persoanelor cu responsabilități în domeniul SI, stabilirea periodicității programelor de formare profesională, precum și a evaluărilor acestor persoane;
n) măsurile aplicabile în materie de control intern, evaluare și gestionare a riscurilor de neaplicare și de eludare a sancțiunilor internaționale;
o) măsurile de control intern privind respectarea politicilor și procedurilor interne și măsurile de remediere a eventualelor deficiențe identificate, după caz;
p) notificarea bunurilor, serviciilor și tranzacțiilor incidente domeniului SI, precum și sesizarea erorilor de identificare comunicate către autoritățile competente, potrivit și ;
q) procedurile de raportare, internă și către A.S.F. și, după caz, către autoritățile competente desemnate potrivit ;
r) obligațiile entității reglementate în cazul externalizării activităților și diligențele necesare pentru cunoașterea clientului și identificarea sau, după caz, verificarea beneficiarului real, în condițiile stabilite de .
(2) Politicile, procedurile și mecanismele interne prevăzute la alin. (1) au următoarele caracteristici:
a) proporționale cu natura, volumul și complexitatea activității, inclusiv cu riscurile acesteia, precum și cu structura organizatorică a entității reglementate;
b) aprobate la nivelul conducerii executive/conducerii superioare și supuse revizuirii cel puțin o dată pe an sau ori de câte ori este necesar;
c) avizate de persoana prevăzută la art. 12 ;
d) cunoscute de întreg personalul entității reglementate cu responsabilități în domeniul SI;
e) disponibile pentru verificare, la solicitarea A.S.F., ori de câte ori este necesar.