Articolul 6
Art. 6 din REGULAMENT nr. 1045 din 11 iunie 1992 privind efectuarea şi controlul operaţiunilor de decontare între societăţile bancare
- Capitolul 2 Decontări interbancare în cadrul aceluiaşi judeţ
(1) Documentele emise de agenții economici și alți clienți ai societăților bancare privind decontări interbancare în cadrul aceluiași județ se grupează de unitatea societății bancare care inițiază operațiunea, pe unități bancare destinatare, separat documentele de debit de cele de credit, iar în cadrul acestora din urma, filialele societăților bancare vor proceda și la gruparea documentelor pe modalități de transmitere - telegrafic, telex sau letric. Astfel grupate, documentele se totalizează în benzi de control, al căror total se preia în dispoziții de încasare (plata) centralizatoare.
(2) Transferul sumelor între unitățile bancare partenere se realizează astfel:
a) în cazul în care unitatea bancară care a initiat operațiunea are sediul în aceeași localitate cu sucursala Băncii Naționale a României la care are deschis contul curent - prin depunerea dispoziției de plată (încasare) centralizatoare la sucursala Băncii Naționale a României;
b) în cazul în care unitatea bancară care a initiat operațiunea are sediul în alta localitate decît sucursala Băncii Naționale a României la care are deschis contul curent - prin transmitere (telex, telegrafic sau fax, după caz), remitere poștală sau depunerea dispoziției de plată centralizatoare și prin remiterea sau depunerea dispoziției de încasare centralizatoare la sucursala Băncii Naționale a României.
(3) O dată cu dispoziția de plată (încasare) centralizatoare se vor depune, transmite sau remite, după caz, anexate la aceasta, și documentele de decontare și benzile de control.
(4) În cazul transmiterii telex, telegrafic sau fax, sucursala Băncii Naționale a României preia dispozițiile aferente documentelor într-o bandă de control, confrunta totalul benzii cu valoarea dispoziției de plată centralizatoare, după care procedează la înregistrarea acesteia din urma. Banda de control, la care se vor anexa dispozițiile aferente documentelor de decontare, se preda unității bancare destinatare, o dată cu extrasul de cont. Exemplarul nr. 2 (roșu) al dispoziției de plată centralizatoare, purtind mențiunea "CONFIRMARE", documentele anexate și banda de control se remit de filiala care a initiat operațiunea prin posta, direct unității beneficiare. Exemplarul nr. 1 (negru) al dispoziției de plată centralizatoare, purtind aceeași mențiune, se remite sucursalei Băncii Naționale a României la care filiala care a initiat operațiunea are deschis cont curent.
(5) Modul de completare a dispoziției de plată (încasare) centralizatoare este prezentat în anexa nr. 1*).
(6) În scopul urgentarii efectuării operațiunilor în conturile agenților economici, în cazurile cînd unitățile societăților bancare partenere au sediul în aceeași localitate, unitatea bancară care inițiază operațiunea poate preda documentele de decontare și banda de control direct unității bancare beneficiare. În aceasta situație, dispoziția de plată/încasare se va întocmi în 4 exemplare, ultimul exemplar urmînd a fi depus la banca beneficiara împreună cu documentele introduse de agenții economici și banda de control. Primirea acestui set de documente va fi confirmată prin semnatura contabilului șef (sau a înlocuitorului de drept al acestuia) și ștampila unității, pe exemplarul nr. 1 (negru) al dispoziției de plată/încasare centralizatoare care se va depune sau, în cazul filialelor, transmite, la sucursala Băncii Naționale a României.