Articolul 10
Art. 10 din REGULAMENT nr. 1045 din 11 iunie 1992 privind efectuarea şi controlul operaţiunilor de decontare între societăţile bancare
- Capitolul 4 Dispoziţii comune
(1) În vederea accelerarii decontărilor în economie, societățile bancare au obligația să își organizeze un sistem informațional și să își stabilească un asemenea program de lucru la ghiseu, care să permită:
- înregistrarea documentelor în conturile agenților economici, în ziua în care au fost introduse în banca, dacă sînt îndeplinite condițiile necesare în acest scop (corectitudinea întocmirii documentelor, existenta disponibilului în cont etc.);
- gruparea documentelor, după caz, pe județe de destinație (art. 7 alin. 2), pe societăți bancare destinatare (art. 7 alin. 3), sau pe unități bancare destinatare sau beneficiare (art. 7 alin. 2, 3 și 4), în ziua primirii documentelor;
- depunerea (în cazul sucursalelor societăților bancare), respectiv remiterea sau transmiterea (în cazul filialelor) a dispoziției de plată (încasare) centralizatoare, cel mai tirziu în prima zi lucrătoare după primirea documentelor de decontare de la clienți (agenți economici) sau prin sistemul propriu de decontare;
- remiterea documentelor prin sistemul propriu de decontări intrabancare cel mai tirziu în ziua următoare înregistrării lor în conturile agenților economici;
- înregistrarea documentelor în conturile agenților economici, cel mai tirziu în ziua următoare primirii extraselor de cont de la Banca Naționala a României;
- transferul sumelor prin sistemul propriu de decontări intrabancare (situație prevăzută la art. 7 alin.(2)) să se facă cel mai tirziu în ziua următoare primirii extrasului de cont de la Banca Naționala a României.
(2) Termenele prevăzute la alin. (1) sînt maximale.
(3) Societățile bancare pot propune Băncii Naționale a României adoptarea altor măsuri care să aibă ca efect reducerea duratei decontărilor.
(4) Sucursala judeteana a Băncii Naționale a României are obligația: a) de a verifica:
- dacă dispozițiile de plată/încasare centralizatoare au fost corect întocmite;
- dacă documentele anexate la dispoziția de plată/încasare centralizatoare au fost corect grupate;
- dacă valoarea documentelor anexate la dispoziția de plată/încasare centralizatoare a fost preluată corect în banda de control și dacă totalul benzii de control corespunde cu valoarea dispoziție de plată/încasare centralizatoare;
- dacă dispozițiile de plată/încasare centralizatoare neinsotite de documentele de decontare și benzi de control au fost confirmate pe verso în condițiile stabilite prin prezentul regulament;
b) de a restitui, fără a le inregistra, documentele care nu sînt întocmite corect;
c) de a inregistra, în ziua primirii, dispozițiile de plată/încasare centralizatoare depuse de societățile bancare care inițiază operațiunea, atît în conturile acestora, cît și în conturile societăților bancare partenere.