Articolul 3
Art. 3 din REGULAMENT nr. 4 din 17 iunie 2024 privind autorizarea instituției de credit-punte
- Capitolul II Informațiile și documentația necesare pentru autorizarea unei instituții de credit-punte
(1) Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă, decide cu privire la autorizarea instituției de credit-punte pe baza următoarelor informații și documente:
a) notele de fundamentare întocmite de structura care exercită funcția de rezoluție cu consultarea structurii care exercită funcția de supraveghere, precum și celelalte informații furnizate și documente întocmite pe baza cărora s-a luat decizia Băncii Naționale a României, în calitate de autoritate de rezoluție, privind aplicarea instrumentului de rezoluție referitor la înființarea instituției de credit-punte, potrivit , precum și pe baza cărora s-a luat decizia Băncii Naționale a României, în calitate de autoritate de rezoluție, privind aprobarea condițiilor de funcționare a instituției de credit-punte, potrivit și ; nota de fundamentare pe baza căreia s-a luat decizia privind aprobarea condițiilor de funcționare a instituției de credit-punte specifică, dacă este cazul, preluarea de către instituția de credit-punte a infrastructurii organizatorice și de guvernanță a instituției de credit supusă rezoluției, în situația în care aceasta nu a determinat intrarea în rezoluție a instituției de credit;
b) dacă este cazul, în scopul îndeplinirii obiectivelor rezoluției, solicitarea acordării unor scutiri temporare, în temeiul . În acest caz, cererea cuprinde cerințele prudențiale de la care se solicită acordarea scutirii, termenele pentru care se solicită acordarea scutirii, fundamentarea necesității acordării respectivei scutiri, prin prezentarea motivelor pentru care cerințele prudențiale nu pot fi îndeplinite la momentul autorizării și a argumentelor care susțin posibilitatea de a le îndeplini până la împlinirea termenului pentru care s-a solicitat acordarea scutirii;
c) în cazul în care este aplicabil cadrul Uniunii Europene privind ajutorul de stat, documentul care reprezintă aprobarea prealabilă de către Comisia Europeană a măsurii de natura ajutorului de stat;
d) dovada vărsării fondurilor destinate să constituie capitalul social, într-un cont special deschis pentru colectarea capitalului social la o instituție de credit sau la Banca Națională a României, blocat până în momentul înmatriculării instituției de credit-punte, cu excepția capitalului social rezultat din conversia instrumentelor de datorie potrivit ;
e) actul constitutiv al instituției de credit-punte.
(2) Pentru scopurile alin. (1) lit. a) , prin infrastructură organizatorică și de guvernanță se înțelege cadrul de administrare prevăzut la , precum și sistemul informatic, organul de conducere și conducerea superioară, persoanele care dețin funcții-cheie, auditorii financiari și auditorii specializați în auditarea sistemelor informatice.
(3) Dacă infrastructura organizatorică și de guvernanță, cu excepția organului de conducere și a conducerii superioare, preluată de la instituția de credit supusă rezoluției, prezintă deficiențe ce au fost deja adresate prin măsuri dispuse în procesul de supraveghere prudențială, Banca Națională a României, în calitate de autoritate de rezoluție, solicită, potrivit alin. (1) lit. b) , acordarea unei scutiri. Cererea trebuie să includă măsurile propuse pentru remedierea deficiențelor și calendarul aferent.
(4) În aplicarea dispozițiilor alin. (1) lit. b) , în situația în care Fondul de garantare a depozitelor bancare este acționar, fundamentarea solicitării acordării unei scutiri temporare de la cerința de vărsare integrală a capitalului social la momentul subscrierii trebuie să includă informații relevante primite de la Ministerul Finanțelor în cazul aplicării privind schemele de garantare a depozitelor și Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările și completările ulterioare. În situația altor acționari decât Fondul de garantare a depozitelor bancare, fundamentarea trebuie să includă angajamentul acestora privind vărsarea integrală a capitalului social la împlinirea termenului pentru care s-a solicitat acordarea scutirii, precum și documente care atestă capacitatea acestora de a susține angajamentul.
(5) În aplicarea dispozițiilor alin. (1) lit. b) , în situația solicitării acordării unei scutiri temporare de la cerințele de lichiditate prevăzute în partea a șasea a Regulamentului (UE) nr. 575/2013, fundamentarea acordării respectivei scutiri trebuie să conțină inclusiv prezentarea măsurilor propuse pentru asigurarea condițiilor funcționării instituției de credit-punte pe perioada scutirilor, respectiv măsurile pentru acoperirea eventualelor deficite de lichiditate pe perioada respectivă.
(6) În aplicarea dispozițiilor alin. (1) lit. d) și e) , fără a aduce atingere dispozițiilor art. 8-11 , la momentul depunerii cererii de autorizare, capitalul social vărsat se situează la nivelul capitalului social vărsat stabilit în actul constitutiv al instituției de credit-punte, dar nu mai puțin de echivalentul în lei a 1 milion euro la cursul de schimb din ziua vărsării.