Articolul 2
Art. 2 din NORME nr. 1 din 9 aprilie 2001 privind lichiditatea băncilor
- Capitolul I Dispoziţii generale
(1) Creditele și plasamentele la care se face referire în prezentele norme sunt cele incluse în cadrul anexei nr. 1.
Alin. (1) al art. 2 a fost modificat de pct. 2 al , .
(2) În înțelesul prezentelor norme, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:
a) risc de lichiditate față de o singura persoana - obligația băncii față de orice persoană sau grup de persoane fizice ori juridice care sunt legate economic între ele în sensul că:
- una dintre persoane exercita asupra celorlalte, direct sau indirect, putere de control;
- nivelul cumulat al obligației băncii reprezintă un singur risc de lichiditate pentru banca în sensul că retragerea de către una dintre persoane a unui depozit, închiderea unui cont curent și/sau utilizarea unui angajament de finanțare primit de la banca poate atrage din partea celorlalte persoane retragerea depozitelor, închiderea conturilor curente și/sau utilizarea angajamentelor de finanțare primite de la banca;
b) risc mare de lichiditate față de o singura persoana - riscul de lichiditate față de o singura persoana, a carei valoare reprezintă cel puțin 10% din valoarea obligațiilor bilanțiere, altele decât împrumuturile, și a angajamentelor de finanțare date de banca evidențiate în afară bilanțului;
c) durata rămasă de scurs - durata de viața reziduala a activelor bilanțiere, obligațiilor bilanțiere și a angajamentelor primite/date de banca evidențiate în afară bilanțului, stabilită în funcție de scadentele acestora;
d) țările din categoria A - țările membre ale Organizației pentru Cooperare Economică și Dezvoltare;
e) excedent/deficit de lichiditate - diferența pozitiva/negativa dintre lichiditatea efectivă și lichiditatea necesară;
Lit. f) a alin. (2) al art. 2 a fost abrogată de pct. 3 al , .
g) termen de valabilitate - termenul până la care garanțiile de export, cum sunt: garanția pentru participarea la licitație, garanția pentru restituirea avansului sau garanția de buna execuție, pot fi executate;
h) perioada de aplicare - intervalul de timp în care trebuie menținut în conturile deschise la Banca Naționala a României nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii, stabilit conform prevederilor privind regimul rezervelor minime obligatorii;
Lit. h) a alin. (2) al art. 2 a fost modificată de pct. 4 al , .
i) deficit de rezerve - deficitul determinat în conformitate cu reglementările Băncii Naționale a României privind regimul rezervelor minime obligatorii;
(3) Pentru determinarea grupurilor de persoane legate economic între ele, vor fi luate în considerare, alternativ sau cumulativ, următoarele situații:
a) una dintre persoane deține o participație directa sau prin intermediul unei relații de control asupra a cel puțin 50% din capitalul social sau din drepturile de vot ale altei persoane;
b) persoanele sunt legate permanent cu una și aceeași persoana printr-o relație de control;
c) au aceeași conducere;
d) interdependenta comercială directa, care nu poate fi substituită într-un termen scurt;
e) sunt membrii aceleiași familii.
Alin. (3) al art. 2 a fost modificat de pct. 5 al , .