Articolul 30
Art. 30 din REGULAMENT nr. 1 din 23 februarie 2001 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Nationala a României a Centralei Incidentelor de Plati
- Capitolul II Transmiterea, gestionarea şi difuzarea de informaţii privind incidentele de plati
- Secţiunea a 4-a Interdicţia bancară
(1) Centrala băncii care primește o declarație a CIP privind interdicția bancară are obligația ca în aceeași zi bancară sa distribuie aceasta informație în propriul sistem intrabancar, în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client sa genereze un nou incident de plată asupra unui alt cont al său.
(2) În situația menționată la alin. (1) centrala băncii sau unitatea teritorială a băncii, la care respectiva persoana fizica sau juridică are cont deschis, are următoarele obligații:
a) sa întreprindă toate măsurile necesare pentru recuperarea în cel mai scurt timp a tuturor formularelor de cec necompletate sau greșit completate, eliberate acesteia, cu excepția cecurilor utilizate pentru retragerea de numerar care poarta pe fața lor înscrisul NUMERAR, în scopul evitării riscului ca respectiva persoana fizica sau juridică sa producă noi incidente de plati prin utilizarea acestora în plati fără numerar;
b) sa transmită la CIP, pentru formularele de cec necompletate sau greșit completate și care nu au fost recuperate, într-un interval de maximum 15 zile calendaristice de la data emiterii declarației CIP, o declarație (anexa nr. 4A), prin care se declara nule respectivele formulare, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor art. 20 alin. (3).
(3) La nodul de acces declarația (anexa nr. 4A) va fi listata, prin intermediul aplicatiei informatice a CIP, în minimum 2 exemplare, cu următoarele destinații:
a) exemplarul 1 - se transmite persoanei declarante-banca, pentru evidentele proprii;
b) exemplarul 2 - se transmite persoanei fizice sau juridice de către persoana declaranta-banca.