Articolul 2
Art. 2 din REGULAMENT nr. 1 din 23 februarie 2001 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Nationala a României a Centralei Incidentelor de Plati
- Capitolul I Dispoziţii generale
- Secţiunea 1 Domeniul de aplicare şi definiţii
În înțelesul prezentului regulament termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificatii:
Litera a) a art. 2 a fost abrogată de pct. 1 al , .
b) incidentul de plată - neîndeplinirea întocmai și la timp a obligațiilor participanților, înaintea sau în timpul procesului de decontare a instrumentului, obligații rezultate prin efectul legii și/sau al contractului care le reglementează, a căror neîndeplinire este adusă la cunoștința CIP de către persoanele declarante, pentru apărarea interesului public;
c) incidentul de plată major - incidentul de plată determinat de înregistrarea uneia dintre următoarele situații: c1) în cazul cecului:
- cecul a fost emis fără autorizarea trasului;
- cecul a fost refuzat din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare;
- cecul a fost refuzat la plata din lipsa parțială de disponibil, în cazul prezentării la plata înainte de expirarea termenului de prezentare;
- cecul a fost emis cu data falsa sau acestuia îi lipsește o mențiune obligatorie;
- cecul circular sau cecul de călătorie a fost emis "la purtător";
- cecul a fost emis de un tragator aflat în interdicție bancară; c2) în cazul cambiei și al biletului la ordin:
- cambia a fost scontata fără existenta în total/în parte a creanței cedate în momentul cesiunii acesteia;
- biletul la ordin/cambia cu scadența la vedere a fost refuzat(a) din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata în termen;
- biletul la ordin/cambia cu scadența la vedere a fost refuzat(a) din lipsa parțială de disponibil, în cazul prezentării la plata în termen;
- biletul la ordin/cambia cu scadența la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixa a fost refuzat(a) din lipsa totală de disponibil, în cazul prezentării la plata la termen;
- biletul la ordin/cambia cu scadența la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixa a fost refuzat(a) din lipsa parțială de disponibil, în cazul prezentării la plata la termen;
d) instrumentul - oricare dintre următoarele mijloace de plată: cec, cambie, bilet la ordin;
e) interdicția bancară - regimul impus de banca unui titular de cont prin care se interzice acestuia emiterea de cecuri pe o perioadă de un an, conform unor angajamente reciproce aplicabile plății cu cecuri, ca urmare a unor incidente de plati majore produse cu cec;
f) nod de acces - persoana declaranta care, ca urmare a asigurării condițiilor tehnice corespunzătoare, are posibilitatea accesarii în mod direct a sistemului informatic al CIP;
g) persoana acreditata - angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante sa furnizeze, să solicite și sa primească informații la și de la CIP;
h) persoane declarante - băncile, persoane juridice române, inclusiv unitățile teritoriale ale băncilor, sucursalele din România ale băncilor, persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, și CIP;
Litera h) a art. 2 a fost modificată de pct. 1 al , .
i) persoane cu risc - acele persoane fizice sau juridice, inclusiv bănci, care au fost incluse în Fisierul național al persoanelor cu risc, ca urmare a unor incidente de plati majore înregistrate pe numele lor;
j) utilizatori - persoanele declarante, Banca Naționala a României, mass-media, Parchetul General de pe lângă Curtea Suprema de Justiție și Ministerul de Interne cu unitățile lor teritoriale, instanțele judecătorești, alte instituții ale statului cu atribuții de supraveghere și control, persoane fizice și alte persoane juridice, instituții similare CIP din străinătate, în condițiile art. 47, cărora CIP le-a luat în evidenta o cerere de consultare a informațiilor deținute;
k) valorificarea informatiei - exploatarea în interes privat sau public a datelor puse la dispoziție de CIP din proprie inițiativă sau la cererea utilizatorilor;
Litera l) a art. 2 a fost abrogată de pct. 1 al , .