Articolul V
Art. V din ORDIN nr. 5 din 5 noiembrie 2021 pentru modificarea și completarea Ordinului Băncii Naționale a României nr. 4/2015 privind funcționarea sistemului de plăți TARGET2 - România
La privind funcționarea sistemului de plăți TARGET2 - România, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 436 și 436 bis din 18 iunie 2015, cu modificările și completările ulterioare, după anexa IV se introduce o nouă anexă, anexa IVa, cu următorul cuprins:
SERVICIUL TIPS pentru sistemele auxiliare care decontează plăți instant
1. Definiții
În sensul prezentei anexe și în completarea definițiilor de la articolul 1 din anexa IIb:
(1) «bancă centrală a sistemului auxiliar» [ancillary system central bank (ASCB)] înseamnă banca centrală din Eurosistem cu care sistemul auxiliar relevant care decontează plăți instant în registrele proprii a încheiat un acord bilateral pentru decontarea plăților instant ale sistemului auxiliar;
(2) «volum brut de bază» (underlying gross volume) înseamnă numărul de plăți instant decontate în registrele proprii ale sistemelor auxiliare și permise din fonduri deținute în contul tehnic TIPS AS. Nu sunt incluse plățile instant către sau dinspre TIPS DCA sau alte conturi tehnice TIPS AS;
(3) «entitate ordonatoare» (instructing party) înseamnă o entitate care a fost desemnată ca atare de un sistem auxiliar și care este autorizată să trimită ordine de plată către Platforma TIPS și/sau să primească ordine de plată de la Platforma TIPS în numele respectivului sistem auxiliar sau al unei entități adresabile a respectivului sistem auxiliar.
2. Intrarea ordinelor de plată în sistem și irevocabilitatea acestora
Aplicarea articolului 20 din anexa IIb, referitor la momentul intrării ordinelor de plată instant, a răspunsurilor pozitive la solicitările de returnare, a ordinelor de transfer de lichiditate din TIPS DCA într-un cont tehnic TIPS AS și a ordinelor de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA în sistemul component al TARGET2 relevant nu produce niciun efect asupra regulilor sistemelor auxiliare care stipulează un moment de intrare în sistemul auxiliar și/sau de irevocabilitate a ordinelor de transfer inițiate într-un astfel de sistem auxiliar anterior momentului intrării respectivului ordin de plată în sistemul component al TARGET2 respectiv.
3. Conturi deschise pentru facilitarea decontării plăților instant în registrele proprii ale sistemelor auxiliare
(1) Pentru a facilita decontarea plăților instant aferente sistemelor auxiliare în TIPS se deschide un cont tehnic TIPS AS.
(2) Un cont tehnic TIPS AS este identificat prin intermediul unui număr de cont unic de până la 34 de caractere care va avea structura prezentată în tabelul următor.
| Denumire (Name) | Format | Cuprins | |
|---|---|---|---|
| Partea A | Tip de cont | Exact 1 caracter | «A» pentru contul tehnic al sistemului auxiliar |
| Codul de țară al băncii centrale | Exact 2 caractere | Cod de țară ISO 3166-1 | |
| Codul monedei | Exact 3 caractere | EUR | |
| Partea B | Titular de cont | Exact 11 caractere | Codul BIC |
| Partea C | Subclasificarea contului | Până la 17 caractere | Text liber (alfanumeric) furnizat de titularul de cont |
(3) Conturile tehnice TIPS AS pot avea pe parcursul zilei doar sold zero sau pozitiv, iar pe perioada nopții pot menține un sold pozitiv. Soldul de pe perioada nopții al contului este supus regulilor privind remunerarea care se aplică fondurilor de garantare în temeiul articolului 11 din prezenta orientare.
4. Procedura de decontare
(1) Sistemul auxiliar utilizează un cont tehnic TIPS AS pentru a colecta lichiditatea necesară rezervată de membrii compensatori pentru a-și finanța pozițiile.
(2) La cerere, sistemul auxiliar este informat cu privire la creditarea și debitarea contului său tehnic TIPS AS.
(3) Un sistem auxiliar poate trimite ordine de plată instant și răspunsuri pozitive la solicitările de returnare către orice titular de TIPS DCA sau către orice sistem auxiliar din TIPS. Un sistem auxiliar primește și procesează ordine de plată instant, solicitări de returnare și răspunsuri pozitive la solicitările de returnare din partea oricărui titular de TIPS DCA sau a oricărui sistem auxiliar TIPS.
5. Interfața pentru utilizator
(1) Titularul de cont tehnic TIPS AS are acces la Platforma TIPS în modul A2A și se poate conecta, de asemenea, în modul U2A fie direct, fie prin intermediul uneia sau mai multor entități ordonatoare.
(2) Accesul la Platforma TIPS permite titularilor de cont tehnic TIPS AS:
(a) să acceseze informații referitoare la conturile proprii și să își administreze CMB;
(b) să inițieze ordine de transfer de lichiditate dintr-un cont tehnic TIPS AS în TIPS DCA; și
(c) să gestioneze anumite date statice.
6. Lista comisioanelor și facturarea
(1) Un sistem auxiliar din TIPS este supus următoarelor două comisioane:
(a) un comision per tranzacție, calculat pe aceeași bază ca și lista de comisioane pentru titularii de cont TIPS DCA conform apendicelui IV din anexa IIb;
(b) un comision bazat pe volumul brut de bază al plăților instant decontate pe platforma proprie a sistemului auxiliar și permise de pozițiile prefinanțate din contul tehnic TIPS AS. Comisionul este de 0.0005 EUR per plată instant.
(2) Volumul brut de bază al plăților instant ale sistemului auxiliar se calculează de către banca centrală a sistemului auxiliar în fiecare lună pe baza volumului brut de bază din luna precedentă, rotunjit în jos la cea mai apropiată zecime și raportat de sistemul auxiliar, cel târziu până în a treia zi de operare a lunii următoare. Volumul brut calculat se aplică la calculul comisionului în cursul lunii următoare.
(3) Fiecare sistem auxiliar primește o factură de la banca centrală a sistemului auxiliar pentru luna anterioară, pe baza comisioanelor menționate la subpunctul (1) de la acest punct, nu mai târziu de a noua zi de operare a lunii următoare. Plățile se efectuează nu mai târziu de a paisprezecea zi de operare a lunii în care este emisă factura în contul indicat de banca centrală a sistemului auxiliar sau se debitează dintr-un cont indicat de sistemul auxiliar.
(4) În scopul listelor de comisioane și al facturării în temeiul prezentei anexe:
(a) un sistem auxiliar care a fost desemnat ca sistem în temeiul Directivei 98/26/CE este tratat ca un sistem auxiliar separat, chiar dacă este operat de o entitate juridică care operează un alt sistem auxiliar;
(b) un sistem auxiliar care nu a fost desemnat ca sistem în temeiul Directivei 98/26/CE este tratat ca sistem auxiliar separat în cazul în care îndeplinește următoarele criterii:
(i) este constituit ca un acord formal, sub forma unui contract sau a unui instrument legislativ;
(ii) are mai mult de un [membru] [participant] [cu excepția operatorului de sistem al sistemului respectiv];
(iii) este stabilit în scopul compensării și/sau decontării plăților și/sau a instrumentelor financiare între participanți; și
(iv) aplică reguli comune și acorduri standardizate pentru compensarea și decontarea plăților și a instrumentelor financiare între participanți.
(5) Comisioanele, în scopul facturării în temeiul prezentului articol pentru perioada 1 decembrie 2021-28 februarie 2022, se ridică la media comisioanelor totale facturate pentru lunile septembrie, octombrie și noiembrie 2021.