Articolul 5
Cerințe calitative
Art. 5 din NORMĂ nr. 26 din 6 septembrie 2021 privind activitatea desfășurată pe teritoriul României de asigurătorii din statele terțe prin intermediul sucursalelor
(1) Pentru a respecta și , implicit reglementările emise în aplicarea acestora în ceea ce privește activitatea sucursalelor, asigurătorii din statele terțe pot opta pentru:
a) instituirea unui sistem de guvernanță centralizat, prin care să acopere și activitățile sucursalelor;
b) instituirea unui sistem de guvernanță la nivelul activității desfășurate de sucursale.
(2) În cazul prevăzut la alin. (1) lit. a) , exercitarea atribuțiilor funcțiilor-cheie și desfășurarea altor activități aferente sistemului de guvernanță nu se consideră externalizare.
(3) Asigurătorii din statele terțe stabilesc strategii de afaceri și proceduri de raportare internă în funcție de natura, amploarea și complexitatea activității desfășurate de sucursale; în cazul în care strategiile și procedurile de raportare sunt elaborate centralizat, asigurătorii din statele terțe transmit A.S.F., la solicitarea acesteia și în termenele indicate, informațiile referitoare la activitatea sucursalelor.
(4) Structura sistemului de guvernanță instituit de asigurătorii din statele terțe fie la nivel centralizat, fie special pentru sucursale este transparentă pentru ca A.S.F. să poată avea acces la toate informațiile necesare pentru a evalua modalitatea în care asigurătorii din statele terțe respectă cerințele și .
(5) Mandatarii generali, după ce primesc aprobarea A.S.F. conform art. 2 alin. (16) , au atribuția de a asigura respectarea prevederilor art. 3 alin. (3) .
(6) Asigurătorii din statele terțe asigură continuitatea exercitării atribuțiilor de mandatar general; în situația vacantării acestei funcții, atribuțiile sunt preluate de mandatarul adjunct până la aprobarea de către A.S.F. a unui mandatar general nou, dar numai pentru o perioadă care nu depășește 6 luni.
(7) Asigurătorii din statele terțe instituie pentru sucursale funcțiile prevăzute la ale căror atribuții sunt alocate fie unor persoane dedicate activității sucursalelor, fie unor persoane de la sediul central.
(8) Persoanele prevăzute la alin. (7) cărora li se alocă atribuțiile funcției de conformitate dețin toate cunoștințele necesare referitoare la conținutul prevederilor legale definite la , iar cele cărora li se alocă atribuțiile funcției actuariale înțeleg și aplică în mod corect prevederile legale referitoare la rezervele tehnice.
(9) În cazul în care acordurile de externalizare ale asigurătorilor din statele terțe nu sunt limitate doar la activități sau funcții ale sucursalelor, aceștia documentează A.S.F. faptul că acordurile respective sunt elaborate conform Regulamentului 2015/35 și că furnizorii de servicii îndeplinesc cerințele prevăzute de regulamentul menționat.
(10) În ceea ce privește cerințele , asigurătorii din statele terțe:
a) aplică politici și proceduri pentru a evalua, conform art. 2 alin. (3) lit. b) :
(i) mandatarii generali;
(ii) mandatarii adjuncți;
(iii) persoanele care conduc efectiv la sediul central și care coordonează activitatea sucursalelor și persoanele care pot influența operațiunile sucursalelor;
(iv) persoanele cărora li se alocă atribuțiile funcțiilor-cheie;
b) notifică A.S.F. evaluările realizate conform lit. a) .
(11) În cazul în care persoanele prevăzute la alin. (10) lit. a) pct. (i)-(iii) nu îndeplinesc cerințele art. 2 alin. (3) lit. b) , iar cele prevăzute la alin. (10) lit. a) pct. (iv) nu îndeplinesc cerințele aplicabile funcțiilor-cheie prevăzute de , asigurătorii din statele terțe alocă atribuțiile respective altor persoane.
(12) Asigurătorii din statele terțe realizează anual un raport ORSA pentru activitatea sucursalelor, în conformitate cu , în care evaluează riscurile semnificative pentru sucursale și riscurile asociate restului activității, care pot afecta sucursalele.
(13) În cazul în care asigurătorii din statele terțe elaborează un raport ORSA integrat, partea dedicată activității sucursalelor este tradusă în limba română sau este redactată în limba engleză.
(14) În raportul ORSA prevăzut la alin. (12) și (13) este evaluată:
a) disponibilitatea permanentă a activelor alocate sucursalelor pentru plata creanțelor de asigurare aferente sucursalelor și a creanțelor preferențiale;
b) respectarea art. 4 alin. (16) .
(15) În cazul în care asigurătorii din statele terțe nu au instituit un comitet de remunerare la nivel centralizat, aceștia instituie pentru sucursale un comitet care stabilește politici și criterii de remunerare a persoanelor cu atribuții care le permit asumarea de riscuri pentru sucursale.