Articolul 49
Activități și instrumente ale A.S.F
Art. 49 din NORMĂ nr. 22 din 11 august 2021 privind distribuția de asigurări
- Capitolul VIII Supravegherea, monitorizarea și controlul distribuitorilor de către A.S.F.
(1) A.S.F. exercită un proces de supraveghere, monitorizare și control permanent al activității distribuitorilor, precum și controale periodice și inopinate la sediile acestora.
(2) Supravegherea, monitorizarea și controlul permanent se efectuează de la sediul A.S.F., de către structurile de specialitate, prin analizarea și verificarea:
a) datelor din raportările și informările/rapoartele, periodice sau anuale, stabilite prin lege, prezenta normă și alte reglementări incidente;
b) documentelor și informațiilor solicitate de A.S.F., a politicilor proprii și procedurilor interne ale distribuitorilor, inclusiv cele privind evaluarea riscurilor curente și potențiale de conduită în relația cu clienții sau potențialii clienți, ale căror elemente sunt descrise în cap. IV;
c) datelor și informațiilor transmise de societăți în vederea determinării de către A.S.F. a indicatorilor de risc;
d) documentelor și informațiilor care necesită aprobarea modificărilor efectuate de către intermediarii principali;
e) respectării termenelor de prezentare a raportărilor, rapoartelor, informărilor, documentelor și informațiilor prevăzute la lit. a)-c) .
(3) Monitorizarea permanentă și supravegherea realizate prin structurile A.S.F. menționate la alin. (2) se pot efectua și prin:
a) solicitarea de date și informații suplimentare în cadrul acțiunilor de supraveghere tematică;
b) analizarea rezultatelor obținute de către A.S.F. ca urmare a evaluării serviciilor și produselor oferite clienților sau potențialilor clienți prin metoda clientului misterios;
c) analizarea sesizărilor care vizează potențiale încălcări ale prevederilor legale, ale regulilor de conduită, deontologiei profesionale sau ale principiilor bunei administrări, eficienței, eficacității, economicității și transparenței.
(4) În aplicarea prevederilor , raportările privind încălcările efective sau potențiale ale prevederilor legale privind distribuția de asigurări și/sau reasigurări și activitățile desfășurate de către distribuitori sunt primite de către A.S.F. prin intermediul unor canale de comunicare care sunt sigure și asigură confidențialitatea.
(5) Raportarea încălcărilor prevăzută la alin. (4) se realizează conform procedurilor interne A.S.F. disponibile pe site-ul autorității.
(6) În urma acțiunilor de prevenție în aplicarea prevederilor alin. (2) și (3) , A.S.F. poate emite recomandări distribuitorilor, conform prevederilor , pentru remedierea eventualelor deficiențe constatate.
(7) În analizarea documentelor prevăzute la alin. (2) lit. b) , A.S.F., prin structurile de specialitate, poate solicita conducerii distribuitorilor explicații însoțite de înscrisuri doveditoare, în vederea clarificării anumitor aspecte privind nerespectarea politicilor proprii privind conduita în relația cu clienții, neadoptarea sau privind adoptarea ineficientă de măsuri de diminuare a riscurilor asociate clienților, în legătură cu un anumit produs și/sau un anumit canal de distribuție sau o activitate anume, după caz.
(8) A.S.F., prin intermediul structurilor de specialitate, desfășoară activități de control periodic și inopinat privind activitatea distribuitorilor, în conformitate cu reglementările în vigoare aplicabile, pentru verificarea aspectelor de conformitate și de risc prevăzute de legislația privind distribuția de asigurări, inclusiv în ceea ce privește conduita acestora în relația cu clienții.