Articolul 3
Categorii, tipuri de intermediari și raporturi juridice
Art. 3 din NORMĂ nr. 22 din 11 august 2021 privind distribuția de asigurări
- Capitolul I Dispoziții generale
(1) Din categoria intermediarilor principali fac parte următoarele tipuri de intermediari:
a) companiile de brokeraj;
b) instituțiile de credit;
c) firmele de investiții.
(2) Din categoria intermediarilor secundari fac parte următoarele tipuri de intermediari:
a) agenții, care colaborează numai cu societățile și sunt încadrați în funcție de activitatea profesională principală din obiectul de activitate, în:
(i) agenți, persoane fizice și persoane juridice;
(ii) agenți afiliați, instituții de credit și firme de investiții;
(iii) agenți auxiliari, persoane fizice și persoane juridice;
b) asistenții, care colaborează numai cu intermediarii principali și sunt încadrați în funcție de activitatea profesională principală din obiectul de activitate în:
(i) asistenți, persoane fizice și persoane juridice;
(ii) asistenți auxiliari, persoane fizice și persoane juridice.
(3) Raporturile juridice ale societăților cu intermediarii prevăzuți la alin. (1) și (2) sunt reprezentate astfel:
a) canalele de distribuție independente, reprezentate de intermediarii principali care:
(i) acționează în interesul clienților proprii;
(ii) colectează prime de asigurare și/sau emit note de acoperire în vederea încheierii contractelor de asigurare, cu condiția primirii împuternicirii din partea asigurătorilor;
(iii) distribuie contracte de reasigurare, conform împuternicirii primite de la reasigurători.
b) canalele de distribuție proprii, reprezentate de intermediarii secundari, persoane fizice și juridice, care:
(i) acționează numai în numele și pe răspunderea societăților;
(ii) conform prevederilor legale și prevederilor contractelor de colaborare încheiate cu societățile, distribuie produse de asigurare și/sau reasigurare, după caz, în numele acestora, cu respectarea prevederilor de la pct. (iii) ;
(iii) distribuie produse de asigurare în numele mai multor asigurători, cu condiția ca acestea să nu se afle în concurență, cu excepția agenților afiliați.
(4) Intermediarii principali colaborează, în desfășurarea activității de distribuție, cu asistenți și asistenți auxiliari, persoane fizice și juridice, în calitate de intermediari secundari, care reprezintă canale proprii de distribuție și care:
a) acționează numai în numele și pe răspunderea intermediarilor principali;
b) conform prevederilor legale și prevederilor contractelor de colaborare încheiate cu intermediarii principali, distribuie produse de asigurare, în numele acestora și, după caz, cu condiția îndeplinirii prevederilor ;
c) pot colabora fiecare numai cu un intermediar principal.
(5) Intermediarii principali și secundari, persoane juridice, prevăzuți la alin. (1) și (2) , desfășoară activitate de distribuție, pe lângă canalele de distribuție de la alin. (4) , după caz, și prin intermediul conducerii executive prevăzute la art. 2 alin. (1) pct. 9 , precum și al angajaților implicați în activitatea de distribuție; denumirile funcțiilor angajaților intermediarilor principali și secundari corespund tipului și denumirii persoanei juridice și/sau, după caz, denumirilor activităților principale desfășurate de acestea, sunt create în funcție de atribuțiile și responsabilitățile angajaților în cadrul persoanei juridice și nu sunt similare celor create de alt tip de intermediar, persoană juridică, sau celor create de societăți.
(6) Tipurile de intermediari prevăzuți la alin. (1) , (2) și (5) sunt incompatibile atât între ele, cât și cu calitatea de angajați ai distribuitorilor și cu cea de membru în conducerea acestora; aceștia nu pot să fie înscriși în registrele prevăzute la cap. II de două ori sau, după caz, nu pot desfășura activitate de distribuție simultan la mai mulți distribuitori, cu excepția prevăzută la alin. (3) lit. b) pct. (iii) .
(7) Intermediarii principali pot colabora cu alți intermediari principali, în desfășurarea activității de distribuție, cu respectarea cumulativă a următoarelor condiții:
a) clientul a fost informat în prealabil asupra colaborării dintre intermediarii principali;
b) acțiunile efectuate de fiecare intermediar principal sunt menționate expres în mandatul de brokeraj, respectiv intermediere, după caz, iar în cazul în care acțiunile sunt realizate în comun, răspunderea juridică a intermediarilor principali este solidară.
(8) Societăților și intermediarilor principali le este interzisă încheierea contractelor de colaborare cu persoane fizice sau juridice fără respectarea prevederilor alin. (3)-(5) și (7) , în legătură cu activitatea de distribuție.
(9) Intermediarii principali pot colabora în realizarea unui mandat de brokeraj/intermediere cu intermediari înregistrați în alte state membre, care au notificat desfășurarea de activități de distribuție în România, conform prevederilor prezentei norme privind colaborarea intermediarilor principali.
(10) Sintagma persoane fizice prevăzută la alin. (2) desemnează și acele entități reglementate prin .