Articolul 23

(1) Ulterior înregistrării în RIP și obținerii avizului de funcționare, condițiile prevăzute la art. 13 alin. (1) sunt îndeplinite pe toată perioada de desfășurare a activității de distribuție de către instituțiile de credit sau firmele de investiții.

(2) Orice modificare survenită în îndeplinirea condițiilor prevăzute la art. 13 alin. (1) se supune aprobării A.S.F.

(3) În situația modificării informațiilor prevăzute la art. 9 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 236/2018 , aprobarea A.S.F. este acordată ulterior prezentării dovezilor privind respectarea dispozițiilor legale speciale care reglementează activitățile principale.

(4) Solicitările de aprobare sunt însoțite de dovada plății taxei conform prevederilor reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F.

(5) Dovada privind înregistrarea modificărilor menționate la alin. (2) se transmite A.S.F. în termen de 5 zile de la data efectuării acestora sau de la data obținerii aprobării BNR, după caz.

(6) Dacă instituția de credit sau firma de investiții nu transmite documentația completă sau nu transmite documentele modificate sau completate conform solicitărilor A.S.F., în termen de 30 de zile de la data solicitării autorității, A.S.F. respinge solicitarea, prin decizie motivată; documentele depuse nu se restituie.

(7) În cazul respingerii prevăzute la alin. (6) sau al retragerii solicitării, taxa nu se restituie.

(8) Condițiile solicitate conducerii executive, prevăzute la art. 13 alin. (1) lit. e) , se aplică inclusiv persoanelor fizice care dobândesc ulterior această calitate; instituția de credit sau firma de investiții solicită aprobarea A.S.F. pentru aceste persoane și depune documentația conform machetei nr. 1 lit. A pct. 3 și lit. B din formularul prevăzut în anexa nr. 4 , cu 90 de zile înaintea expirării aprobării A.S.F.

(9) În decizia de numire în funcție a persoanelor menționate la alin. (8) se prevede în mod expres faptul că exercitarea atribuțiilor aferente funcției respective se face numai după obținerea deciziei de aprobare emise de A.S.F.

(10) Fără a duce atingere alin. (2) , persoanele prevăzute la art. 13 alin. (1) lit. e) actualizează datele și informațiile de identificare, care nu mai sunt conforme cu realitatea și transmit A.S.F. documentele respective, așa cum sunt prevăzute la punctul B din macheta nr. 1 din anexa nr. 4 , în termen de 10 zile de la data la care a intervenit modificarea respectivă.

(11) Instituțiile de credit și firmele de investiții transmit A.S.F. dovada privind menținerea în vigoare a contractului de asigurare de răspundere civilă profesională sau a garanției prevăzute la art. 13 alin. (1) lit. c) , cu respectarea sumelor asigurate actualizate conform prevederilor legale, la adresa electronică publicată pe site-ul A.S.F.

(12) Persoana sau persoanele din conducerea executivă notifică A.S.F., documentat, în termen de 10 zile de la data încetării, în cazul în care:

(13) Nerespectarea obligației prevăzute la alin. (12) poate conduce la respingerea oricărei solicitări ulterioare de aprobare, pentru o perioadă de 3 ani.

(14) În termen de 10 zile de la data vacantării poziției deținute de o persoană din conducerea executivă, instituția de credit sau firma de investiții transmite A.S.F. numele, funcția persoanei respective și documente din care să rezulte data încetării desfășurării activității.

(15) În situația vacantării din motive neimputabile instituțiilor de credit și firmelor de investiții, propunerea unei/unor persoane pentru ocuparea poziției/pozițiilor vacantate menționate la alin. (14) și depunerea documentației complete pentru obținerea aprobării A.S.F. se efectuează în maximum 90 de zile de la data vacantării, termen care nu este întrerupt, suspendat sau depășit prin completarea sau modificarea documentației. Aprobarea A.S.F. se acordă în maximum 90 de zile de la data depunerii documentației complete.

(16) Până la data aprobării de către A.S.F. a unei noi conduceri executive, atribuțiile acesteia pot fi preluate, în termenul prevăzut la alin. (15) , de către persoana fizică din conducerea distribuitorilor responsabilă de activitatea de distribuție, conform art. 3 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 236/2018 .

(17) Pe perioada vacantării conducerii executive, instituția de credit sau firma de investiții poate distribui contracte noi de asigurare, în termenul prevăzut la alin. (12) ; ulterior expirării termenului de 10 zile, acestora le este interzisă distribuția de contracte noi de asigurare până la primirea aprobării A.S.F pentru o nouă persoană.

(18) Pe parcursul desfășurării activității, A.S.F. poate verifica îndeplinirea cerințelor prevăzute la art. 13 alin. (1) lit. c) .

(19) În situația în care, într-o perioadă de 6 luni consecutiv, instituțiile de credit sau firmele de investiții nu încep desfășurarea activității, acestea sunt sancționate conform art. 28 alin. (3) lit. b) din Legea nr. 236/2018 .

(20) Persoana/Persoanele din conducerea executivă a instituțiilor de credit și a firmelor de investiții respectă prevederile privind îndeplinirea cerințelor de pregătire profesională conform prevederilor legale privind pregătirea profesională a distribuitorilor de asigurări și/sau reasigurări.

(21) În cazul în care persoana din conducerea executivă nu mai deține aprobarea A.S.F. pentru această funcție, calitatea de distribuitor a persoanei respective se pierde, iar codul RAF al acesteia devine inactiv și este radiat din RIS de instituția de credit sau firma de investiții.