Articolul 13
Condiții de înregistrare
Art. 13 din NORMĂ nr. 22 din 11 august 2021 privind distribuția de asigurări
- Capitolul II Procesul de înregistrare
- Secţiunea a 3-a Înregistrarea instituțiilor de credit și a firmelor de investiții
(1) În aplicarea prevederilor , în vederea înregistrării și a acordării avizului de funcționare de către A.S.F., instituțiile de credit sau firmele de investiții, în calitate de intermediari principali, îndeplinesc și următoarele condiții:
a) sunt persoane juridice române și adaugă la denumirea entității sintagma intermediar principal de asigurări; completarea este obligatorie în documentele emise în relația cu terții în legătură cu activitatea de distribuție, fără a modifica denumirea entităților, înregistrate la oficiul registrului comerțului de pe lângă tribunalul teritorial;
b) au ca obiect de activitate secundar distribuția de asigurări;
c) dețin o asigurare de răspundere civilă profesională valabilă pe teritoriul statelor membre sau o garanție conform prevederilor ;
d) în incinta sediului principal, a sediilor secundare și/sau a punctelor de lucru în care își desfășoară activitatea profesională principală, conform reglementărilor speciale, și în care desfășoară activitate de distribuție, dispun de spații distincte și adecvate pentru desfășurarea activității de distribuție, pentru care asigură cel puțin un sistem informatic care permite administrarea corespunzătoare a activității de distribuție, în condiții optime;
e) persoana sau persoanele din conducerea executivă prevăzută la art. 2 alin. (1) pct. 9 lit. b) îndeplinește/îndeplinesc următoarele condiții:
(i) are/au studii superioare și experiență profesională de minimum 3 ani în domeniul de activitate al entităților reglementate de A.S.F. și/sau în instituții de credit sau instituții financiare nebancare sau de minimum un an în funcții de conducere în domeniile menționate anterior, cu exceptarea funcțiilor-suport;
(ii) nu are/nu au fapte înscrise în cazierul judiciar pentru infracțiuni contra patrimoniului și cazier fiscal pentru infracțiuni prevăzute în legislația financiar-fiscală;
(iii) deține/dețin competență profesională și probitate morală; condiția nu este îndeplinită în situația în care acestea au fost sancționate cu retragerea aprobării de către A.S.F., BNR sau autorități similare din străinătate, responsabile de supravegherea în domeniul financiar, iar persoanele nu vor fi aprobate pentru o perioadă de 5 ani de la data aplicării sancțiunilor;
(iv) nu deține/nu dețin funcții similare la o altă persoană juridică română sau străină cu același obiect de activitate, în vederea evitării conflictului de interese;
(v) deține/dețin dovada privind îndeplinirea cerințelor de pregătire profesională conform prevederilor legale privind pregătirea profesională pentru persoanele din conducerea executivă, în cazul în care intenționează să desfășoară activitate de distribuție.
f) angajații implicați în activitatea de distribuție îndeplinesc condițiile prevăzute la art. 14 alin. (1) lit. a) , c) și f) ;
g) achită taxa de înregistrare conform prevederilor reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F.;
h) transmit A.S.F. documentația conform formularului prevăzut în anexa nr. 4 .
(2) Instituțiile de credit și firmele de investiții transmit A.S.F. numele conducătorului departamentului de distribuție, care face parte din conducere, conform .
(3) Pe lângă activitatea prevăzută la alin. (1) lit. d) , instituțiile de credit și firmele de investiții, ulterior obținerii avizului de funcționare, pot să desfășoare și activitate de creare de produse de asigurare în asociere cu asigurătorii, conform prevederilor art. 17 și 18 .