Articolul 92
Art. 92 din REGULAMENT nr. 12 din 18 decembrie 2020 privind autorizarea instituțiilor de credit și modificările în situația acestora
- Titlul II Autorizarea instituțiilor de credit, persoane juridice române, și a sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din țări terțe
- Capitolul V Autorizarea organizațiilor cooperatiste de credit
- Secţiunea a 3-a Autorizarea casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate
(1) În vederea obținerii autorizațiilor de funcționare a casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate, în termenul prevăzut la , vor fi prezentate Băncii Naționale a României, pentru fiecare organizație cooperatistă de credit din rețea, documentele care atestă constituirea fiecărei organizații cooperatiste conform dispozițiilor legale aplicabile.
(2) Documentația ce trebuie prezentată în această etapă pentru fiecare organizație cooperatistă de credit din rețea cuprinde:
a) copia legalizată a actului constitutiv sau un exemplar original al acestuia;
b) copia legalizată a certificatului de înregistrare eliberat de oficiul registrului comerțului și a încheierii de înmatriculare;
c) documentele care certifică sumele vărsate la capitalul social al organizațiilor cooperatiste de credit solicitante;
d) comunicarea privind existența reglementărilor proprii, precum și a reglementărilor-cadru în cazul casei centrale;
e) confirmarea casei centrale privind îndeplinirea cerințelor legale referitoare la stabilirea razelor teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate;
f) comunicarea privind identitatea auditorului financiar însoțită de chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 6, completat și semnat, precum și copia actului eliberat de Camera Auditorilor Financiari din România, care atestă calitatea de membru al acestuia;
g) raportul prevăzut la art. 59 alin. (2) lit. h) , cu luarea în considerare a prevederilor art. 59 alin. (5) .
h) dacă este disponibil, identificatorul entității juridice (cod LEI).
(la 25-10-2022, Alineatul (2) din Articolul 92, Sectiunea a 3-a, Capitolul V, Titlul II a fost completat de )
(3) În aplicarea prevederilor alin. (2) lit. c) , vor fi remise:
a) scrisoare din partea instituției de credit la care a fost deschis contul destinat colectării vărsămintelor la capitalul social al cooperativei de credit/casei centrale prin care se confirmă suma vărsată de fiecare membru cooperator/cooperativă de credit și faptul că acest cont a fost blocat până la înmatricularea organizației cooperatiste de credit;
b) documente care să ateste că suma vărsată de fiecare membru cooperator care a subscris părți sociale reprezentând cel puțin 10% din capitalul social al cooperativei de credit în contul menționat la lit. a) a fost virată prin instituții de credit și instituții financiare care fac obiectul supravegherii de către autorități competente din state membre sau din țări terțe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.
(4) Raportul prevăzut la alin. (2) lit. g) va confirma și capacitatea sistemului informatic de a susține desfășurarea operațiunilor de plăți între cooperativele de credit afiliate.
(5) În situația apariției unor modificări față de condițiile în care a fost acordată aprobarea de constituire a casei centrale/ cooperativelor de credit, se vor transmite documentele prevăzute la art. 90 sau la art. 9 necesare Băncii Naționale a României în vederea evaluării modificărilor apărute.