Articolul 5
Art. 5 din NORMĂ nr. 16 din 25 martie 2020 privind investirea activelor fondurilor de pensii ocupaționale
- Capitolul II Atribuțiile administratorului cu privire la activitatea de investire
- Secţiunea a 2-a Reglementări interne
Procedurile interne ale administratorului cu privire la activitatea structurii responsabile cu administrarea investițiilor, cu analiza oportunităților investiționale și plasarea activelor sunt aprobate de structura de conducere competentă și se vor referi, fără a se limita, la:
a) proceduri referitoare la tranzacțiile în interesul propriu al administratorului sau tranzacțiile personale ale salariaților acestuia și proceduri de administrare a conflictului de interese;
b) proceduri adecvate care să asigure separarea instrumentelor financiare aparținând fondului de pensii ocupaționale de cele aparținând administratorului, precum și de cele ale celorlalte fonduri de pensii ocupaționale administrate de același administrator;
c) proceduri de administrare a riscului, care să includă metode de evaluare a riscurilor investiționale, a riscului de credit, a riscului de piață, riscului de lichiditate, riscului operațional, riscului reputațional etc.;
d) proceduri adecvate care să asigure posibilitatea ca toate operațiunile efectuate de administrator să fie reconstituite, inclusiv în ceea ce privește părțile implicate, timpul și locul unde au fost efectuate, să asigure păstrarea înregistrărilor tranzacțiilor desfășurate, în conformitate cu prevederile legale aplicabile;
e) proceduri adecvate care să detalieze competențele și modul în care se administrează activele fondului de pensii ocupaționale;
f) proceduri de investire a activelor;
g) proceduri de evaluare și raportare a activelor;
h) proceduri prin care să descrie modul în care administratorul exercită drepturile de acționar în interesul exclusiv al participanților și beneficiarilor, precum și al moștenitorilor acestora și integrează exercitarea acestora în strategia de investiții a fondului de pensii ocupaționale și care să conțină cel puțin modul în care administratorul:
(i) monitorizează evenimentele corporative;
(ii) previne și gestionează conflictele de interese care reies din exercitarea drepturilor de vot;
(iii) evaluează propunerile referitoare la guvernanța corporativă, inclusiv în ceea ce privește reprezentarea în funcțiile de membru în consiliul de administrație/supraveghere;
(iv) evaluează propunerile referitoare la structura capitalului, impactul social și asupra mediului.