Articolul 32
Art. 32 din REGULAMENT nr. 4 din 13 decembrie 2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi
- Titlul II Instituții de plată
- Capitolul I Autorizarea instituțiilor de plată
(1) Descrierea elementelor de organizare a activității prevăzute la art. 29 alin. (1) lit. e) include cel puțin următoarele:
a) organigrama detaliată a solicitantului și descrierea atribuțiilor fiecărei structuri;
b) evoluția așteptată a numărului de angajați pe următorii 3 ani de activitate;
c) prezentarea funcțiilor operațiunilor externalizate și a caracteristicilor acestora, identificarea și datele de contact ale furnizorilor de servicii externalizate și proiectele contractelor de externalizare din care să rezulte îndeplinirea cerințelor prevăzute la și ;
(la 14-12-2021, Litera c) din Alineatul (1), Articolul 32, Capitolul I, Titlul II a fost modificată de )
d) informații privind intenția de utilizare a agenților sau de deschidere de sucursale ce se vor referi cel puțin la: descrierea modalității prin care solicitantul se asigură de respectarea cerințelor legale de către agenți și/sau sucursale, prin controale la fața locului și raportări cu frecvență cel puțin anuală; sistemele informatice, procedurile și infrastructura folosite de agenți; politica de selecție, monitorizare și instruire profesională a agenților;
e) indicarea sistemelor de plăți sau, după caz, a aranjamentelor de plată la care instituția de plată va participa;
f) lista persoanelor care au legături strânse cu instituția de plată și pentru fiecare dintre acestea, o încadrare a naturii relațiilor din perspectiva prevederilor .
(2) În cazul în care persoanele care au legături strânse cu instituția de plată sunt situate în state terțe și nu fac obiectul prevederilor art. 40 alin. (3) lit. e) , solicitantul va prezenta și o analiză a impactului legăturii strânse asupra capacității instituției de plată de a furniza la timp informații adecvate autorităților competente.
(3) În aplicarea alin. (2) , solicitantul trebuie să prezinte Băncii Naționale a României o opinie juridică independentă care să evalueze:
a) interacțiunile dintre actele cu putere de lege și actele administrative ale unui stat terț care reglementează persoanele cu care solicitantul are sau, în cazul obținerii autorizației, instituția de plată va avea legături strânse, eventualele dificultăți legate de asigurarea respectării respectivelor acte și eventualele dificultăți legate de obținerea de informații de la autoritățile din statele terțe respective sau de la astfel de persoane;
b) posibilitatea de a face schimb de informații cu eventuala/eventualele autoritate/autorități care supraveghează persoanele care au legături strânse cu instituția de plată.
(la 12-08-2026, Articolul 32, Capitolul I, Titlul II a fost completat de )