Articolul 3
Art. 3 din REGULAMENT nr. 4 din 13 decembrie 2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi
- Titlul I Dispoziții generale
- Capitolul II Cerințe privind informațiile și documentația
(1) Persoana juridică română sau, după caz, persoana fizică cu sediul profesional în România care intenționează să presteze servicii de plată în calitate de instituție de plată sau furnizor specializat în servicii de informare cu privire la conturi trebuie să solicite Băncii Naționale a României autorizarea sau, după caz, înregistrarea și să furnizeze, în susținerea cererii, informații conforme cu realitatea, actualizate, complete, clare și relevante pentru serviciile de plată pe care intenționează să le presteze.
Notă
Conform , ,cererile de autorizare depuse la Banca Națională a României - Direcția reglementare și autorizare în baza art. 3 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi, cu modificările și completările ulterioare, în cazul cărora până la data intrării în vigoare a prezentului regulament nu s-a constatat îndeplinirea cerinței de la privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, se completează pentru a asigura respectarea inclusiv a cerințelor impuse prin prezentul regulament.
(1^1) Este responsabilitatea entității care intenționează să ofere servicii de plată să se asigure că dispune de autorizația necesară în temeiul Legii nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative, în funcție de modelul de afaceri conceput.
(la 09-04-2024, Alineatul (1^1), Articolul 3, Capitolul II, Titlul I a fost modificat de )
(2) Solicitanții furnizează Băncii Naționale a României informațiile în susținerea cererii de autorizare sau, după caz, înregistrare, structurate potrivit cerințelor din prezentul regulament și la un nivel de detaliu care să reflecte natura, extinderea și complexitatea serviciilor de plată pe care intenționează să le presteze, pe care le probează cu documente adecvate și actuale.
(la 09-04-2024, Alineatul (2), Articolul 3, Capitolul II, Titlul I a fost modificat de )
(3) Banca Națională a României poate verifica informațiile furnizate în acord cu prevederile de la alin. (1) , prin solicitarea de documente suplimentare și/sau prin obținerea unei confirmări din partea altor autorități naționale sau străine, după caz.
(4) Pentru evitarea unor întârzieri în furnizarea informațiilor necesare în cadrul procesului de autorizare sau, după caz, înregistrare, în anticiparea unei cereri formale, se poate solicita Băncii Naționale a României organizarea unor întâlniri preliminare în vederea prezentării și clarificării elementelor legate de proiectul propus, în special dacă acesta prezintă o complexitate deosebită.
(5) Datele personale transmise Băncii Naționale a României vor fi prelucrate de aceasta în îndeplinirea obligațiilor care îi revin potrivit dispozițiilor legale în vigoare, în calitate de operator de date cu caracter personal.
(6) În cazul în care, potrivit prezentului regulament, se transmit Băncii Naționale a României informații și documente ce cuprind date de identificare ale unor persoane juridice, acestea vor conține și identificatorul entității juridice (codul LEI), dacă persoanele respective dețin un astfel de identificator.
(la 25-10-2022, Articolul 3 din Capitolul II, Titlul I a fost completat de )