Articolul 38
Art. 38 din REGULAMENT nr. 5 din 13 decembrie 2019 privind instituțiile emitente de monedă electronică
- Capitolul II Autorizarea instituțiilor emitente de monedă electronică
Descrierea cadrului de control intern instituit de solicitant pentru a se conforma obligațiilor legale în materie de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, prevăzută la art. 28 alin. (1) lit. n) se va referi cel puțin la următoarele:
a) evaluarea de risc prin care se identifică și evaluează riscul de spălare a banilor și finanțare a terorismului la care este expusă instituția, inclusiv riscurile inerente clienților, produselor și serviciilor furnizate, canalelor de distribuție folosite și ariei geografice în care aceasta își desfășoară activitatea și metodologia de realizare și de actualizare a evaluării de risc;
b) măsurile implementate pentru a diminua riscurile identificate potrivit evaluării de la pct. a) și pentru a asigura conformarea la obligațiile în materia prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, inclusiv procedurile de monitorizare permanentă a operațiunilor derulate de clienți în scopul detectării și raportării tranzacțiilor suspecte;
c) sistemele și mecanismele de conformitate implementate pentru a se asigura că sucursalele, agenții și distribuitorii respectă cerințele în materia prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, inclusiv în cazul în care agenții, distribuitorii și sucursalele sunt stabiliți în alte state membre, și nu expun entitatea la riscuri crescute de spălare a banilor și de finanțare a terorismului;
d) aranjamentele implementate pentru a se asigura că angajații, agenții și distribuitorii sunt instruiți în mod corespunzător în materia prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului;
e) sistemele și mecanismele de control implementate pentru a se asigura că politicile și procedurile privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului sunt de actualitate, eficace și relevante.
f) normele interne privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului destinate personalului din care să rezulte că există premisele respectării cerințelor legale în domeniu;
g) standardele pentru desemnarea ofițerului de conformitate care coordonează implementarea politicilor și procedurilor interne în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și dovada că respectiva persoană dispune de suficientă experiență pentru îndeplinirea eficientă a sarcinilor ce-i revin, potrivit acestor standarde.