Articolul 44
Măsuri de remediere și sancționare
Art. 44 din REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- Capitolul III Supravegherea și controlul entităților reglementate de către ASF
- Secţiunea a 2-a Măsuri de remediere și sancționare
(1) În conformitate cu prevederile și conform prerogativelor prevăzute de privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin , cu modificările și completările ulterioare, ASF supraveghează și controlează modul de aplicare a prevederilor și ale prezentului regulament, de către entitățile raportoare prevăzute la art. 1 alin. (2) .
(2) În conformitate cu prevederile și ale și , ASF poate aplica sancțiuni și/sau măsuri de remediere în cazurile în care constată că o entitate prevăzută la art. 1 alin. (2) și/sau oricare dintre membrii structurii de conducere, ofițerii de conformitate SB/FT, persoanele desemnate SB/FT, alte persoane fizice din cadrul entității care exercită de jure sau de facto funcții sau activități în legătură cu obligațiile legale instituite pe linia CSB/CFT sau persoanele din conducerea sucursalelor care au responsabilități de SB/FT nu respectă prevederile legale în materia CSB/CFT.
(3) În aplicarea prevederilor și , ASF poate emite sau dispune entităților prevăzute la art. 1 alin. (2) care încalcă dispozițiile referitoare la prevenirea SB/FT din și din prezentul regulament sau nu implementează o măsură impusă de ASF în scopul reducerii riscurilor sau al înlăturării deficiențelor și al cauzelor acestora următoarele recomandări și/sau măsuri de remediere:
a) recomandări cu privire la completarea, modificarea sau punerea în aplicare a politicilor, normelor interne, mecanismelor de control intern care să acopere eficient întregul sistem al entității de administrare a riscului SB/FT;
b) plan de măsuri pentru remedierea sau înlăturarea unor deficiențe sau pentru reducerea riscurilor prin care ASF stabilește, fără a se limita la, măsuri de supraveghere, precum:
(i) să solicite entității reglementate îmbunătățirea cadrului de administrare, a politicilor, procedurilor și controalelor implementate pentru a atenua și a gestiona cu eficacitate riscurile de SB/FT, cu indicarea aspectelor ce trebuie îmbunătățite;
(ii) să impună obligația de aplicare a măsurilor standard de cunoaștere a clientelei pentru produse, operațiuni și/sau clienți în cazul cărora politicile și procedurile interne ale entității reglementate stabilesc aplicarea de măsuri simplificate sau/și impunerea obligației de aplicare a măsurilor suplimentare pentru operațiuni ori clienți în cazul cărora acestea stabilesc aplicarea de măsuri standard sau simplificate de cunoaștere a clientelei;
(iii) să solicite entității reducerea riscurilor aferente operațiunilor, produselor, serviciilor și sistemelor informatice ale acesteia, cu menționarea riscurilor ce au fost identificate și trebuie reduse.
(4) În conformitate cu prevederile și ale prevederilor , ASF aplică măsuri sancționatorii conform dispozițiilor și/sau ale legislației specifice aplicabile entității reglementate.
(5) ASF poate aplica contravenientului, pe lângă sancțiunea cu amendă contravențională prevăzută la sau , una sau mai multe sancțiuni complementare prevăzute la și/sau una sau mai multe măsuri de remediere prevăzute la alin. .
(6) Măsurile de remediere prevăzute la alin. (3) se pot aplica independent sau concomitent cu aplicarea altor sancțiuni.
(7) În aplicarea prevederilor entitățile reglementate duc la îndeplinire măsurile dispuse de ASF în termenul indicat de aceasta.