Articolul 41
Evaluarea și monitorizarea riscurilor
Art. 41 din REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- Capitolul III Supravegherea și controlul entităților reglementate de către ASF
- Secţiunea 1 Supravegherea în ceea ce privește prevenirea și combaterea SB/FT în funcție de riscuri
(1) Pentru determinarea riscurilor asociate subiectului evaluării, ASF ia în considerare factorii de risc identificați conform prezentei secțiuni și analizează măsura în care:
a) factorii de risc inerent afectează subiectul evaluării;
b) sistemele și mijloacele de control privind prevenirea și combaterea SB/FT instituite de subiectul evaluării sunt conforme cu dispozițiile și adecvate pentru atenuarea/diminuarea eficace a riscurilor de SB/FT inerente la care este expus subiectul evaluării.
(2) Evaluarea riscului de SB/FT la nivelul sectoarelor de supraveghere financiară se realizează de către ASF în conformitate cu și .
(3) După finalizarea evaluării de risc prevăzute la alin. (2) , ASF publică pe pagina proprie de internet elementele relevante ale evaluării de risc de SB/FT la nivelul sectoarelor supravegheate în scopul revizuirii de către entitățile reglementate a propriilor evaluări ale riscului.
(la 13-01-2021, Alineatul (3) din Articolul 41, Sectiunea 1, Capitolul III a fost modificat de )
(4) În procesul de supraveghere pe bază de risc în ceea ce privește prevenirea și combaterea SB/FT, ASF stabilește un profil de risc general atribuit subiectului evaluării ca rezultat al evaluării gradului de risc inerent și al factorilor de atenuare ponderați în funcție de nivelul deficiențelor. În cadrul evaluării, ASF poate decide ponderarea factorilor de risc inerent și a factorilor de atenuare prin acordarea unei ponderi mai mari deficiențelor semnificative care prezintă potențial de afectare gravă a eficacității măsurilor de prevenire și combatere a SB/FT, decât deficiențelor de grad mediu sau scăzut.
(5) Constatările desprinse din evaluarea riscurilor de SB/FT completează fundamentarea procesului de supraveghere prudențială și a conduitei entităților reglementate și sunt relevante pentru evaluarea riscurilor la nivelul sectoarelor de supraveghere financiară și pentru procesul de cooperare cu alte autorități competente în materie de prevenire și combatere a SB/FT.
(6) ASF efectuează analize periodice asupra evaluării riscurilor de SB/FT și asigură actualizarea și relevanța acestora și a planului de supraveghere în funcție de riscuri.