Articolul 38
Identificarea factorilor de risc de SB/FT la nivel intern și extern
Art. 38 din REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- Capitolul III Supravegherea și controlul entităților reglementate de către ASF
- Secţiunea 1 Supravegherea în ceea ce privește prevenirea și combaterea SB/FT în funcție de riscuri
(1) Riscurile de SB/FT identificate la nivel național, precum și sursele menționate la art. 35 alin. (2) stau la baza determinării următoarelor aspecte:
a) tipul și amploarea fenomenului de spălare a banilor asociate cu infracțiunile principale comise la nivel național;
b) amploarea fenomenului de spălare a banilor din infracțiunile comise în alte state;
c) amploarea și nivelul de sprijin acordat pentru activitățile și grupurile teroriste identificate la nivel național;
d) tipologiile de acțiuni de SB/FT relevante identificate de Oficiu și alte autorități publice sau entități private.
(2) Identificarea factorilor de risc de SB/FT care derivă din factori externi implică examinarea riscurilor la care sunt expuși subiecții evaluării ca urmare a păstrării, la un nivel semnificativ, a legăturii acestora cu alte state membre sau state terțe; păstrarea legăturii la un nivel semnificativ include cazurile în care:
a) entitatea reglementată păstrează relații de afaceri la un nivel semnificativ cu contrapărțile stabilite în alte state membre sau state terțe;
b) entitatea reglementată face parte dintr-un grup financiar constituit într-un alt stat membru sau un alt stat terț;
c) beneficiarii reali ai entității reglementate au sediul într-un alt stat membru sau un alt stat terț;
d) există orice alte legături relevante cu un alt stat membru sau un alt stat terț, ceea ce înseamnă că entitatea reglementată este expusă riscului de SB/FT asociat statului respectiv.
(3) În scopul identificării statelor terțe care prezintă deficiențe strategice la nivelul regimurilor lor naționale privind acțiunile de prevenire și combatere a SB/FT sau care amenință în mod semnificativ sistemul financiar din Uniunea Europeană, ASF ia în considerare actele delegate adoptate de Comisia Europeană pentru identificarea statelor terțe cu nivel de risc ridicat, precum și declarațiile publice emise de organismele de stabilire a standardelor internaționale relevante, inclusiv Grupul de Acțiune Financiară Internațională (GAFI), Moneyval sau alte organisme regionale similare cu GAFI.