REGRA
REGRA
Începe proba gratuită

REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară

Articolul 36

Considerații generale privind identificarea factorilor de risc privind SB/FT

Articolul 36

Considerații generale privind identificarea factorilor de risc privind SB/FT

Art. 36 din REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară

  1. Capitolul III Supravegherea și controlul entităților reglementate de către ASF
  2. Secţiunea 1 Supravegherea în ceea ce privește prevenirea și combaterea SB/FT în funcție de riscuri

(1) ASF identifică factorii de risc SB/FT la care sunt expuse entitățile reglementate, luând în considerare:

a) profilul de risc al entității reglementate, cu luarea în considerare inclusiv a evaluărilor anterioare;

b) riscul de SB/FT identificat la nivelul sectorului de supraveghere financiară în care își desfășoară activitatea entitatea reglementată;

c) tipul și cantitatea informațiilor obținute din sursele enumerate la alin. (2) .

(2) Pentru identificarea factorilor de risc de SB/FT, ASF ia în considerare și evaluează informațiile relevante din surse precum:

a) evaluarea cu privire la riscurile la nivel supranațional realizată de către Comisia Europeană;

b) opinia autorităților europene de supraveghere (Autoritatea Bancară Europeană - EBA, Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe - ESMA, Autoritatea Europeană de Asigurări și Pensii Ocupaționale - EIOPA) privind riscul de SB/FT care afectează piața financiară;

c) informații furnizate de Guvernul României sau de guvernele altor state;

d) constatări relevante desprinse din activitățile de supraveghere și control sau informații colectate în procesul de autorizare, avizare, aprobare sau notificare a pașaportului european;

e) schimb de informații cu alte autorități din România sau din alte state;

f) informațiile desprinse din actele delegate adoptate de Comisia Europeană pentru identificarea țărilor terțe cu grad de risc ridicat;

g) informații furnizate de către Oficiu sau de autorități cu statut similar din alte state, cum ar fi rapoartele privind amenințări, alerte, tipologii;

h) informații solicitate entităților reglementate;

i) alte surse de informare ce pot fi avute în vedere, cum ar fi informațiile din partea:

(i) asociațiilor profesionale care activează în sectorul de supraveghere financiară, cum ar fi: tipologii și informații despre riscurile ce pot apărea;

(ii) societății civile, cum ar fi indicii de percepție a corupției;

(iii) organismelor de stabilire a standardelor internaționale, cum ar fi evaluări reciproce ale acțiunilor derulate de state în ceea ce privește prevenirea și combaterea SB/FT, sistemul anticorupție și regimul de impozitare;

(iv) surselor de informare publică, cum ar fi rapoartele publicate în presă;

(v) organizațiilor comerciale;

(vi) instituțiilor academice.

Înapoi la act