Articolul 23
Sisteme de verificare periodică a informațiilor despre clienți și beneficiarul real
Art. 23 din REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- Capitolul II Obligațiile entităților reglementate
- Secţiunea a 5-a Obligația de cunoaștere a clientelei
(1) Entitățile reglementate trebuie să dispună de mecanisme pentru verificarea periodică sau ori de câte ori este necesar, atât în ceea ce privește veridicitatea, cât și în ceea ce privește adecvarea, a informațiilor deținute despre client și despre beneficiarul real, proporțional cu nivelul de risc asociat, care să furnizeze entității o asigurare rezonabilă că profilul tranzacțional stabilit este corect și procesul de monitorizare este eficient.
(la 13-01-2021, Alineatul (1) din Articolul 23, Sectiunea a 5-a, Capitolul II a fost modificat de )
(2) Entitățile reglementate actualizează informațiile despre clienți și factorii de risc de SB/FT ai clienților, cu luarea în considerare cel puțin a modificărilor informațiilor despre client, a ofertei de produse și servicii adresate acestuia sau, după caz, a riscurilor identificate în legătură cu produsele și serviciile oferite deja clientului, precum și a schimbării sursei fondurilor, a structurii acționariatului/asociaților, a modificărilor în comportamentul tranzacțional al acestuia.
(la 09-02-2023, Alineatul (2) din Articolul 23, Sectiunea a 5-a, Capitolul II a fost modificat de )
(3) În cazul clienților existenți care trec într-o categorie de clientelă cu un nivel de risc mai ridicat, pentru continuarea relației de afaceri, entitatea reglementată se asigură că a aplicat toate măsurile de cunoaștere a clientelei corespunzătoare categoriei superioare.