Articolul 21
Norme interne de prevenire și combatere a SB/FT
Art. 21 din REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- Capitolul II Obligațiile entităților reglementate
- Secţiunea a 4-a Gestionarea riscurilor de SB/FT
(1) În aplicarea și , în vederea transpunerii politicii pentru administrarea și diminuarea riscului de SB/FT, pe baza evaluării proprii de risc și a recomandărilor emise de ASF, entitățile reglementate adoptă norme interne de prevenire și combatere a SB/FT în care stabilesc toate măsurile aplicabile în materie de cunoaștere a clientelei, procedurile, procesele, limitele și controalele care să asigure identificarea, evaluarea, monitorizarea, diminuarea și raportarea riscului asociat activităților pe care le desfășoară și la nivel de ansamblu al entității.
(2) Normele interne menționate la alin. (1) sunt parte a normelor și procedurilor interne CSB/CFT implementate la nivelul entității reglementate.
(3) În scopul prevăzut la alin. (1) , entitățile stabilesc în normele de prevenire și combatere a SB/FT cel puțin următoarele elemente:
a) procesul de luare a deciziilor, cu evidențierea pozițiilor ierarhice, a sarcinilor și a nivelului de responsabilitate alocat pe structuri și persoane implicate în aplicarea măsurilor prevăzute în norma de cunoaștere a clientelei;
b) nivelul ierarhic de aprobare a acceptării clienților stabilit pe baza unor criterii clar identificate;
c) tipurile de produse și servicii care pot fi furnizate fiecărei categorii de clientelă și, după caz, în fiecare jurisdicție relevantă;
d) procedurile de încadrare a clienților în categoria de clientelă corespunzătoare și de trecere dintr-o categorie de clientelă în alta;
e) frecvența actualizării periodice, pe bază de risc, a informațiilor și a documentației despre clienți, precum și situațiile în care se impune actualizarea, suplimentar față de cea periodică;
f) conținutul măsurilor de cunoaștere a clientelei pentru fiecare clasă de risc aferentă clienților, produselor și serviciilor supuse acestor măsuri, cu identificarea explicită a documentelor și informațiilor utilizate;
g) procedurile de monitorizare permanentă a operațiunilor derulate de clienți, indiferent de gradul de risc în care acestea sunt încadrate, în scopul detectării tranzacțiilor neobișnuite și tranzacțiilor suspecte, și criteriile pentru prioritizarea investigării alertelor și stabilirea termenelor maxime pentru soluționarea acestora;
h) criteriile, aspectele și scenariile în funcție de care se urmărește identificarea tranzacțiilor legate între ele, precum și intervalele de timp pentru urmărirea diferitelor categorii de tranzacții din perspectiva încadrării tranzacțiilor pentru acest scop;
i) modalitățile de abordare a tranzacțiilor și a clienților către și/sau din statele terțe, la care se face referire la alin. (4), și sau identificate de entitatea reglementată ca având risc ridicat;
(la 13-01-2021, Litera i) din Alineatul (3), Articolul 21, Sectiunea a 4-a, Capitolul II a fost modificată de )
j) procedurile de gestionare a situațiilor în care apar incidente în procesul de cunoaștere a clientelei, inclusiv procedura aplicabilă în situația în care este necesară amânarea realizării operațiunii sau refuzul executării unei operațiuni solicitate, precum și procedura de gestionare a situațiilor de solicitări repetate de informații în contextul unei relații de corespondent;
k) regulile de încetare a relației de afaceri, prin care să se stabilească cel puțin situațiile în care este obligatorie încetarea relației, nivelul ierarhic de aprobare a deciziei, măsurile suplimentare prevăzute la și elementele minime pe care trebuie să le conțină comunicarea către clientul în cauză;
l) modalitățile de întocmire și păstrare a evidențelor, precum și stabilirea accesului la acestea;
m) obligațiile și procedurile de raportare internă și către autoritățile competente, inclusiv canalele, documentele aferente și termenele de raportare;
n) proceduri specifice aplicabile pentru scopul asigurării implementării normelor în cazul activităților externalizate sau în cazul execuției prin terți;
o) nivelul ierarhic, sarcinile și responsabilitățile ofițerului de conformitate;
p) termenele de realizare a sarcinilor prevăzute în normele interne de prevenire și combatere a SB/FT.
Notă
Potrivit , , entitățile reglementate implementează prevederile art. 3 alin. (3) lit. d) , art. 3 alin. (5) lit. m) și o) , art. 8 alin. (8) , art. 16 alin. (3) , art. 21 alin. (3) , art. 22 alin. (2) , (4) și (8) din Regulamentul Autorității de Supraveghere Financiară nr. 13/2019 , cu modificările ulterioare, precum și cu modificările și completările aduse prin prezentul regulament, în termen de 90 de zile de la data intrării în vigoare a prezentului regulament.
(4) Abrogat.
(la 09-02-2023, Alineatul (4) din Articolul 21, Sectiunea a 4-a, Capitolul II a fost abrogat de )
(5) Entitățile reglementate se asigură că normele interne de prevenire și combatere a SB/FT sunt formulate într-un limbaj care să permită înțelegerea sarcinilor, sunt structurate astfel încât să faciliteze consultarea lor, sunt centralizate în cadrul unui singur document, sunt puse la dispoziție și sunt cunoscute de toate persoanele cu responsabilități în aplicarea măsurilor pe care le conțin.
(6) Entitățile reglementate evaluează și revizuiesc normele interne de cunoaștere a clientelei ori de câte ori este necesar sau anual, potrivit dispozițiilor art. 5 , inclusiv în scopul corectării deficiențelor identificate în urma verificărilor interne și a acțiunilor de supraveghere desfășurate de ASF.
(la 09-02-2023, Alineatul (6) din Articolul 21, Sectiunea a 4-a, Capitolul II a fost modificat de )
(7) Abrogat.
(la 13-01-2021, Alineatul (7) din Articolul 21, Sectiunea a 4-a, Capitolul II a fost abrogat de )