Articolul 13
Identificarea și evaluarea riscurilor
Art. 13 din REGULAMENT nr. 13 din 28 noiembrie 2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
- Capitolul II Obligațiile entităților reglementate
- Secţiunea a 3-a Identificarea și evaluarea riscurilor
(1) Entitățile reglementate identifică și evaluează riscurile activității desfășurate cu privire la expunerea la riscul de SB/FT, luând în considerare cel puțin următoarele:
a) factorii de risc, inclusiv cei referitori la clienți, țări sau zone geografice, produse, servicii, tranzacții sau canale de distribuție, menționați în anexa nr. 1 ;
b) scopul inițierii unei relații sau al efectuării unei tranzacții ocazionale;
b^1) tipul de dovezi furnizate de către client și metoda de identificare utilizată la verificarea identității clientului și, după caz, a beneficiarului real;
(la 09-02-2023, Alineatul (1) din Articolul 13, Sectiunea a 3-a, Capitolul II a fost completat de )
c) nivelul activelor care urmează a fi tranzacționate de către un client sau dimensiunea tranzacțiilor deja efectuate;
d) regularitatea tranzacțiilor sau durata relației de afaceri;
e) reglementările și instrucțiunile sectoriale emise de autoritățile naționale și europene de supraveghere.
(1^1) Procesul de management al riscului de SB/FT efectuat de entitățile reglementate include următoarele etape distincte, dar corelate:
a) identificarea factorilor de risc de SB/FT;
b) evaluarea riscurilor de SB/FT.
(la 09-02-2023, Articolul 13 din Sectiunea a 3-a, Capitolul II a fost completat de )
(1^2) La evaluarea nivelului general al riscului rezidual de SB/FT asociat activității, relațiilor de afaceri individuale și tranzacțiilor ocazionale, entitățile reglementate iau în considerare atât nivelul riscului inerent, calitatea procedurilor de control, cât și alți factori de diminuare a riscurilor.
(la 09-02-2023, Articolul 13 din Sectiunea a 3-a, Capitolul II a fost completat de )
(2) Evaluările riscurilor menționate la alin. (1) sunt documentate și actualizate inclusiv pe baza evaluării naționale și sectoriale și a reglementărilor emise de ASF, de autoritățile europene de supraveghere sectorială sau de alte organisme internaționale din domeniu.
(2^1) Ofițerul de conformitate SB/FT raportează structurii de conducere rezultatele evaluării riscurilor la nivel individual și la nivelul întregii activități, propune măsuri în vederea diminuării riscurilor și se asigură că structura de conducere înțelege și ia în considerare riscul de SB/FT la care este expusă activitatea entității reglementate.
(la 09-02-2023, Articolul 13 din Sectiunea a 3-a, Capitolul II a fost completat de )
(3) Abrogat.
(la 09-02-2023, Alineatul (3) din Articolul 13, Sectiunea a 3-a, Capitolul II a fost abrogat de )
(4) Entitățile reglementate, periodic, identifică, evaluează și documentează în scris riscul de SB/FT generat de dezvoltarea de noi produse și noi practici de afaceri, inclusiv noi canale de distribuție și utilizarea de tehnologii pentru produse noi sau preexistente, înainte de lansarea acestora, precum și ulterior. Entitățile reglementate iau măsuri adecvate pentru a diminua aceste riscuri.