Articolul 1

(1) Prezentul regulament stabilește măsurile de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul sectoarelor financiare reglementate, supravegheate și controlate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumită în continuare ASF.

(2) Prevederile prezentului regulament se aplică de către entitățile raportoare menționate la art. 2 lit. g) pct. 2-7 și art. 5 alin. (1) lit. b) și c) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 129/2019 , și de către ASF, în procesul de identificare și evaluare a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, precum și în activitatea de supraveghere, monitorizare și revizuire a evaluărilor privind aceste riscuri.

(3) Abordarea bazată pe risc, intensitatea și frecvența acțiunilor de supraveghere realizată de către ASF în ceea ce privește prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului sunt stabilite, în mod proporțional, pe baza identificării și evaluării riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului care afectează entitățile reglementate.

(4) Prezentul regulament stabilește factorii care trebuie avuți în vedere în procesul de evaluare a riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului (denumit în continuare risc SB/FT) asociați unei relații de afaceri sau unei tranzacții ocazionale, precum și evaluarea riscului de SB/FT la nivelul activității entităților reglementate.

(5) Prevederile prezentului regulament stabilesc rolul și responsabilitățile ofițerilor de conformitate SB/FT, ale conducătorilor direct responsabili SB/FT și ale structurii de conducere.