Articolul 23
Art. 23 din REGULAMENT nr. 10/4/2018 privind protejarea instrumentelor financiare și a fondurilor care aparțin clienților, obligațiile de guvernanță a produsului și normele aplicabile la acordarea sau primirea de onorarii, comisioane sau alte tipuri de beneficii pecuniare sau nepecuniare
- Capitolul III Cerințele de guvernanță a produsului
- Secţiunea 1 Obligațiile în materie de guvernanță a produsului pe care le are S.S.I.F. care produce instrumente financiare
(1) S.S.I.F. stabilește, aplică și menține proceduri și măsuri prin care asigură faptul că la producerea instrumentelor financiare respectă cerințele referitoare la gestionarea corespunzătoare a conflictelor de interese, inclusiv cele privind remunerația.
(2) În aplicarea prevederilor alin. (1) , S.S.I.F. care produce instrumente financiare se asigură că proiectarea unui anumit instrument financiar, inclusiv a caracteristicilor acestuia, nu afectează în mod negativ clienții finali și nu creează probleme în legătură cu integritatea pieței prin faptul că ar permite S.S.I.F. respective să își diminueze și/sau transfere propriile riscuri sau expuneri față de activele-suport ale produsului, în cazul în care S.S.I.F. deține deja activele-suport pe cont propriu.
(3) S.S.I.F. analizează potențialele conflicte de interese de fiecare dată când este produs un instrument financiar.
(4) În aplicarea prevederilor alin. (3) , S.S.I.F. evaluează dacă instrumentul financiar creează o situație în care clienții finali, destinatari ai produselor, ar putea fi afectați în mod negativ în cazul în care preiau:
a) o expunere de sens contrar celei deținute anterior de S.S.I.F.;
b) o expunere de sens contrar celei pe care S.S.I.F. dorește să o dețină după vânzarea produsului.
(5) Înainte de a decide să continue cu lansarea unui produs, S.S.I.F. analizează dacă instrumentul financiar ar putea reprezenta o amenințare pentru buna funcționare a piețelor financiare sau pentru stabilitatea acestora.