Articolul 5
Transmiterea și înscrierea informatiei de risc bancar în Registrul central al creditelor
Art. 5 din REGULAMENT nr. 1 din 21 mai 1999 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Riscurilor Bancare
1. Fluxul transmiterii și înscrierii informatiei de risc bancar în Registrul central al creditelor este prezentat în diagrama.
2. În scopul îndeplinirii obligației prevăzute la art. 3, persoana declaranta trebuie să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, lunar, în perioada de raportare, informația de risc bancar, folosind în mod obligatoriu următoarele proceduri:
2.1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie folosită în cazul raportarii pentru prima data la Centrala Riscurilor Bancare a unui debitor de către respectiva persoana declaranta sau în cazul în care datele de identificare a unor debitori raportati anterior de către aceeași persoana declaranta au suferit modificări. Transmiterea informatiei de risc bancar prin aceasta procedura se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a debitorilor" (F2).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2.
2.2. Procedura de raportare a riscurilor individuale trebuie folosită în cazul în care debitorul îndeplinește condiția de a fi raportat. Transmiterea informatiei de risc bancar prin aceasta procedura se face utilizându-se "Formularul de raportare a riscurilor individuale" (F3).
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3.
2.3. Procedura de ștergere a riscurilor trebuie folosită în cazul în care un risc raportat anterior nu mai este înregistrat în evidentele contabile ale băncii și debitorul respectiv îndeplinește condiția de a fi raportat la Centrala Riscurilor Bancare. Raportarea informatiei de risc bancar prin aceasta procedura se face utilizându-se formularul F3.
2.4. Procedura de ștergere a unui debitor trebuie folosită în cazul în care un debitor nu mai îndeplinește condiția de a fi raportat de către persoana declaranta. Transmiterea informatiei de risc bancar prin aceasta procedura se face utilizându-se formularul F2.
3. Informația de risc bancar raportată la Centrala Riscurilor Bancare este cea înscrisă în evidentele băncii în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
4. Transmiterea informatiei de risc bancar va fi adaptată la caracteristicile oricărui canal tehnic de transmisie, pentru evitarea riscului ca informația respectiva sa nu parvina întocmai și la timp. Canalele tehnice de transmisie vor fi stabilite de Centrala Riscurilor Bancare.
5. Înscrierea în Registrul central al creditelor poate fi efectuată dacă informația de risc bancar transmisă de către o persoană declaranta îndeplinește cumulativ următoarele condiții de validare:
a) respecta standardele de conținut și modul de completare a formularelor prevăzute în prezentul regulament;
b) este în concordanta, conform criteriilor stabilite de Centrala Riscurilor Bancare în acest sens, cu informația de risc bancar cuprinsă în raportarile anterioare.
6. Centrala Riscurilor Bancare nu poate modifica din proprie inițiativă informația de risc bancar transmisă de către persoanele declarante.